ייעוץ פנסיוני דיגיטלי

• השוואה בין פוליסות, קרנות פנסיה, קופות
  גמל וקרנות השתלמות.
  
• בדיקת פרמיות ודמי ניהול.
• ביצוע סימולציה לבחירת המסלול הפנסיוני
  העדיף וניוד כספים שיכול
  להגדיל את הפנסיה ב 20% - 30%.
  

• ביצוע סימולציה הבודקת את כל השילובים
  בין סכום הוני וקצבה בפרישה לפנסיה,
  והמיסוי עליהם
  ובחירת המסלול המתאים ביותר.
  
• מינימום מס לתשלום בפרישה לפנסיה.
  
  

• בחירת קרן פנסיה ברירת מחדל ע"י מעסיק
  בהתאם להוראות משרד האוצר.
  
  
  
  
  

• תשלום עבור המחשבון
• כניסה למערכת המחשבונים
• בחירת מחשבון

• תשלום עבור המחשבון
• כניסה למערכת המחשבונים
• מחשבון

• תשלום עבור המחשבון
• כניסה למערכת המחשבונים
• מחשבון

יתרונות הייעוץ הפנסיוני של Optimazia

• ביצוע סימולציות
  מערכת מתוכנתת של פוליסות, תקנונים וחוקי מס מאפשרת לבצע סימולציות, לבדוק את כל כל האפשרויות
  העומדות בפניך ולבחור בפוליסה, קרן פנסיה או במסלול הפרישה לפנסיה העדיף.
  תוצאות המחשבונים הינם בערכים מספריים, דבר המאפשר השוואה כמותית בין אלטרנטיבות שונות.
  
  
• תיכנות מעל 1,600 פוליסות ביטוח חיים ו-14 קרנות פנסיה
  מחשבון הפנסיה של Optimazia כולל:
  
  1. פוליסות ביטוחי חיים שהונפקו החל משנת 1983, ע"י כל חברות הביטוח.
  2. 14 קרנות פנסיה חדשות, מקיפות וכלליות.
  3. השוואה בין כל קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הפתוחות לכלל הציבור (לא קופות מפעליות).
  
  
• חישובים כלכליים
  המחשבונים מבוססים על חישובים כלכליים הכוללים חישובי היוון, שערי ריבית, תשואות בפוליסות וקרנות פנסיה,
  שימוש בהנחות אקטואריות לגבי תוחלת חיים ונכות, בהתאם להנחיות משרד האוצר,
  וחישובים בהתאם לחוקי המס.
  
  
• שקיפות ובקרה
  הייעוץ הפנסיוני הדיגיטלי מבוצע באמצעות מחשבון פנסיה Optimazia.
  מערכת המחשבונים ניתנת להפעלה ולביקורת ע"י הקהל הרחב, גופי פנסיה וביטוח.
  עובדה זו יוצרת תהליך מתמשך של שיפור והתמקצעות.
  
  
• ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
  Optimazia ייעוץ פנסיני הינו יועץ פנסיוני אובייקטיבי.
  אנחנו לא סוכן ביטוח, לא מייצגים חברות ביטוח, קרנות פנסיה או קופות גמל ולא מקבלים עמלה מגופים אלו.
  
  
• נסיון והשכלה
  מעל 20 שנות ניסיון בייעוץ פנסיוני.
  תואר ראשון בכלכלה מהטכניון
  תואר שני במנהל עסקים מהאוניברסיטה העברית
  רשיון ליועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר
  עמידה בבחינות לרשיון מנהל תיקים מטעם רשות ניירות ערך.
  
  
• בדיקה מקדימה במחיר מוזל, מחשבוני בניית תיק פנסיוני
  השימוש במחשבונים הינו תמורת תשלום.
  עבור גולש המתלבט לגבי כדאיות השימוש במחשבוני בניית תיק פנסיוני,
  קיימת אפשרות לבדיקה מקדימה במחיר מוזל (כרבע מהמחיר).
  יועץ פנסיוני שלנו יבדוק האם הפעלת המחשבון תיצור לך רווח.
  תוצאות הבדיקה יציגו: "יש/אין אפשרות לשיפורים" (ללא פירוט השיפורים).
  אם תחליט/י להמשיך בהפעלת המחשבון, התשלום ששילמת עבור הבדיקה המקדימה יופחת מהתשלום המלא.
  
  
• שירות - ייעוץ בדיגיטל או ייעוץ פרונטלי
  המחשבונים ניתנים להפעלה ע"י הגולש וכוללים הסברים מפורטים, "מחשבוני Demo" ועזרה של יועצי Optimazia.
  יחד עם זאת ישנם מחשבונים הקשים להפעלה.
  לכן מוצעות 3 אפשרויות או שילוב בניהן:
      א. הפעלת המחשבונים ע"י הגולש.
      ב. הפעלת המחשבונים ע"י יועץ פנסיוני של Optimazia.
      ג. ייעוץ פנסיוני פרונטלי (פנים אל פנים).
  כל האפשרויות הינן במחיר זהה.