מחשבון קרן פנסיה (.........) כללית חדשה
מחשבון Demo
תקנון מ- 6/2018
מסלול ביטוח: א. 75% לנכות ו- 100% לשארים
(למעט גברים המצטרפים מגיל 41 ומעלה)
ב. פנסיית יסוד
|
|
|
|
|
מחשבון Demo |
|
|
|
מחשבון Demo הינו מחשבון להמחשה בלבד.
אין להשתמש בו לצורך קבלת החלטות פנסיוניות
או לצורך בחירה בין אלטרנטיבות: קרנות פנסיה, פוליסות ביטוח או קופות גמל.
|
|
|
|
|
|
|
|
הכנסת נתונים |
|
|
|
- המחשבון מתוכנת על פי מסלולי ביטוח 75% לנכות ו-100% לשארים ופנסיית יסוד בלבד (הערה 1)
- להפעלת המחשבון ראה (הערה 2)
- להקלדת תאריכים במחשבון ראה (הערה 3) .
-
נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 4)
תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
אחוז - מספר ללא הסימן %.
|
|
|
|
|
|
נתונים אישיים |
עמית |
בן/ בת זוג |
|
בן/ בת זוג של העמית (הערה 5) |
|
|
|
שם פרטי ושם משפחה |
|
|
1
2
2
4
|
מספר תעודת זהות |
|
|
1
4
|
מין |
|
|
|
עישון |
|
|
|
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70) |
|
|
1
3
31
3
4
|
תאריכי לידה של 10 הילדים הקטנים עד גיל 21 (הערה 6) |
|
|
|
ילדים עד גיל 21 |
|
|
|
תאריכי לידה בסדר עולה, מהילד הגדול לילד הקטן.
יש למלא החל מתא עליון בעמודה ימנית (אם אין ילדים להשאיר ריק).
|
|
|
|
תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
3
50
49
|
תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
|
תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
|
תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
|
תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
51
|
|
|
|
|
פרטי קרן הפנסיה |
|
|
|
תאריך הצטרפות לקרן (הערה 3) |
|
|
1
3
32
|
מעמד העמית |
|
|
|
סטטוס העמית (הערה 7) |
|
|
מסלול ביטוח (הערה 1) |
|
|
|
|
|
|
שכר חודשי או הפקדה חודשית שוטפת (הערה 8) |
|
|
|
עמית פעיל יקליד נתונים, עמית לא פעיל ישאיר תא ריק.
יש למלא רק אחת מהאפשרויות:
|
|
|
|
א. עמית שכיר, שכר חודשי מבוטח בקרן הפנסיה |
|
|
34
|
ב. עמית עצמאי, הפקדה חודשית לקרן הפנסיה |
|
|
34
|
צפי לאחוז גידול בשכר או בהפקדה החודשית, שנתי ריאלי. (הערה 9) |
|
|
22
|
|
|
|
|
הפקדות לקרן הפנסיה - עמית שכיר (הערה 10) |
|
|
|
עמית פעיל יקליד נתונים, עמית לא פעיל ישאיר תאים ריקים.
אחוז ההפקדות מתוך שכר מבוטח:
|
|
|
|
אחוז תגמולי עובד |
|
|
7
54
|
אחוז תגמולי מעביד |
|
|
7
54
|
אחוז פיצויים מעביד |
|
|
7
54
|
|
|
|
|
שיעור ההפקדה - עמית עצמאי (הערה 11) |
|
|
|
שיעור ההפקדה לעצמאי הינו המקבילה של אחוזי ההפקדה של שכיר. |
|
|
|
ברירת המחדל הינה 16%. אם הקרן אישרה לעמית אחוז אחר יש להקלידו כאן. |
|
|
|
|
|
|
|
תשואה |
|
|
|
א. תשואה פיננסית |
|
|
|
צפי אחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של קרן הפנסיה על תיק ההשקעות בשוק ההון (הערה 12) |
|
|
א. בתקופת התשלום לקרן הפנסיה (עד קבלת פנסיה) |
|
|
1
20
|
ב. בתקופת קבלת פנסיה |
|
|
1
20
|
מקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה (הערה 13) |
|
|
1
92
|
מספר שנים לתקפות המקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה (הערה 13) |
|
|
מספר שנים לתקפות המקדם לפי בחירת המבוטח (חובה למלא אם בפקד הקודם
נבחרה האפשרות "לפי בחירת המבוטח")
|
|
|
93
96
|
ב. תשואת איזון אקטוארי |
|
|
|
צפי לאחוז תשואת איזון אקטוארי שנתית של קרן הפנסיה (הערה 14) |
|
|
1
94
|
מספר שנים לתקפות תשואת איזון אקטוארי |
|
|
1
93
|
|
|
|
|
דמי ניהול |
|
|
|
דמי ניהול הרשומים להלן כברירת מחדל הינם דמי הניהול המקסימליים לפי תקנון הקרן.
גולש שמנוכים ממנו דמי ניהול נמוכים יותר- יקליד אותם בתאים אלו. (הערה 15)
א. בתקופת ההפקדה לקרן הפנסיה (עד קבלת פנסיה):
תקופה זו מחולקת ל-2 תקופות בניים:
תקופה ראשונה החל מתאריך הבדיקה, בה קרן הפנסיה מבטיחה דמי ניהול מופחתים.
התקופה השניה שהינה יתרת השנים עד הפנסיה, בה אין הבטחה לדמי ניהול מופחתים.
|
|
|
|
|
תקופה
ראשונה
|
תקופה
שניה
|
|
מספר שנים, מתאריך בדיקה, בתקופה ראשונה (אם אין הבטחה יש להקליד אפס) |
|
|
1
|
אחוז דמי ניהול מתשלומים שוטפים (מדמי גמולים) |
|
|
1
60
1
60
|
אחוז דמי ניהול שנתיים מיתרה צבורה (מהנכסים) |
|
|
1
61
1
61
|
ב. בתקופת קבלת פנסיה: |
|
|
אחוז דמי ניהול שנתיים מיתרה צבורה (מהנכסים) |
|
|
1
61
|
|
|
|
|
התאמות של תוצאות המחשבון |
|
|
|
תוספת עבור איכות ביטוח נכות (הערה 16) |
|
|
90
|
פרמיית אי ודאות של התקנון, הקטנת זכויות (הערה 17) |
|
|
91
|
|
|
|
|
נתונים כלליים |
|
|
|
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 18) |
|
|
1
19
|
אחוז נכות (הערה 19) |
|
|
1
13
|
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של העמית על נכסיו) (הערה 20) |
|
|
1
20
|
|
|
|
|
נתונים מתוך דוח שנתי של קרן הפנסיה |
|
|
|
תאריך בדיקה (הערה 3) |
|
|
1
3
55
33
|
חסכון מצטבר בקרן בתאריך בדיקה (הערה 21) |
|
|
1
13
|