תשלום עבור שימוש במחשבון ע"י יחיד (לא חברה)
פרישה לפנסיה
|
|
|
|
|
|
|
|
|
א. עלות שימוש במחשבון |
|
|
|
- הפעלה ע"י הגולש או ע"י יועץ Optimazia - סך 2,300 ₪.
- המחיר כולל מע"מ.
- תקופת הפעלה - המחשבון פתוח לגישת המשתמש לתקופה של 3 חודשים.
|
|
|
|
|
|
הערות:
-
Optimazia הינה מערכת של מחשבונים בנושאי ביטוח ופנסיה.
התשלום הינו עבור שימוש ב"מחשבון מיסוי קצבה ופיצויים, בפרישה לפנסיה".
לאחר התשלום תתקבל סיסמה להפעלת המחשבון.
-
הפעלת המחשבונים ע"י יועצי Optimazia, ללא תוספת עלות
גולש הבוחר בהפעלת המחשבונים ע"י יועצי Optimazia (לא הפעלה אישית ע"י הגולש),
אפשרות שעדיפה לרוב הגולשים ואנו ממליצים עליה בחום,
יתקשר אלינו, לפני התשלום עבור השימוש במחשבון, לקביעת תור לקבלת הייעוץ.
-
מסמכים להפעלת המחשבון
א. טופס 161
עובד שכיר הפורש מהעבודה מקבל מהמעסיק טופס 161.
ב. יתרות צבורות בתאריך הפרישה
מסמך הכולל מידע על הצבירה בקופות שברשותך, נכון לתאריך הפרישה.
את המידע יש לבקש מקרן הפנסיה, חברת הביטוח וקופת הגמל ישירות או באמצעות סוכן הביטוח.
המידע צריך להיות בכתב,
בהתיחסות ספציפית לכל קרן פנסיה, פוליסת ביטוח, קופת גמל וקרן השתלמות,
לפי המבנה הבא:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
יתרות צבורות וקצבה חודשית בפרישה לפנסיה |
נכון לתאריך .................. |
|
שם |
מספר |
קופה הונית |
קופה לקצבה |
חשבון |
קופת |
פוליסת |
תשלומים פטורים |
סכום |
|
קופה |
קופה |
תגמולים |
תגמולים |
פיצויים |
תגמולים |
תגמולים |
פיצויים |
חדש |
גמל |
פרט |
הפקדה |
ערכם |
קצבה |
|
|
|
שהופקדו |
שהופקדו |
|
שהופקדו |
שהופקדו |
|
|
להשקעה |
|
נומינלית |
היום = |
חודשית |
|
|
|
עד |
החל מ- |
|
עד |
החל מ- |
|
|
|
|
|
הפקדה+ |
|
|
|
|
1/1/2008 |
1/1/2008 |
|
1/1/2000 |
1/1/2000 |
|
|
|
|
|
תשואה |
|
|
|
|
|
|
-
צורת תשלום
-
תשלומים בכרטיס אשראי
עד 5 תשלומים - ללא ריבית.
-
תשלום בהמחאה או העברה בנקאית
ניתן לשלם בתשלום אחד בלבד.
- התשלום מבוצע מראש, לפני הפעלת המחשבונים.
ב. עלות שעת ייעוץ
עלות שעת ייעוץ שאינו מצריך הפעלת המחשבון - 350 ₪ כולל מע"מ.
|
ה. פרטי המשתמש
המחשבון מיועד למשתמש יחיד.
המחשבון מיועד לשימוש רק ע"י המשתמש שנרשם מטה.
הנתונים הבאים הינם גורמים חשובים בקביעת תוצאות המחשבון:
מין, תאריך לידה, תאריכי תחילה וסיום עבודה, שכר חודשי אחרון ואחוז משרה.
לאחר "שליחת" המידע לא ניתן לשנות את פרטי המשתמש
ולא להפעיל את המחשבון עם נתונים אחרים, בכל תקופת ההפעלה (3 חודשים).