| |
|
|
|
| |
תאריך .................... |
לכבוד:
החברה המנהלת של קרן פנסיה
..........................................
|
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
הנדון: הגשת הצעה להשתתפות בהליך תחרותי
לבחירת קרן פנסיה מקיפה כ"קופת ברירת מחדל"
|
חברת ............................
מבצעת הליך תחרותי לבחירת קרן פנסיה חדשה מקיפה כ"קופת ברירת מחדל",
באמצעות "Optimazia ייעוץ פנסיוני" / באמצעות אתר האינטרנט של "Optimazia ייעוץ פנסיוני".
נשמח לקבל הצעה לדמי ניהול מירביים, מהפקדות ומצבירה.
ההליך התחרותי הינו בהתאם לחוזר "הוראות לעניין בחירת קופת גמל" של הממונה על שוק ההון
ביטוח וחסכון שבמשרד האוצר, מס' 2021-9-11 מתאריך 4.8.2021, כולל עדכונים לחוזר.
תהליך בחירת קופת ברירת המחדל הינו כלהלן:
-
באתר האינטרנט של "Optimazia ייעוץ פנסיוני" קיים מחשבון בשם
"מחשבון קרן פנסיה ברירת מחדל (קופת ברירת מחדל שנבחרה בהליך תחרותי ע"י מעסיק)"
בחירת קופת ברירת המחדל מבוצעת ע"י הפעלת מחשבון זה.
-
הקריטריונים הנלקחים בחשבון ומשקלם הינם:
| קריטריון |
משקל |
| א. מדד שירות קרנות פנסיה |
............ |
| ב. תשואה פיננסית + עודף או גרעון אקטוארי |
............ |
| ג. מדד שארפ ריבית חסרת סיכון |
............ |
| ד. דמי ניהול לפני הפרישה לפנסיה |
............ |
| ה. דמי ניהול בתקופת הפנסיה |
............ |
-
הבחירה של קופת ברירת מחדל הינה לתקופה של 5 שנים.
ההצעה לדמי ניהול מירביים תהיה בתוקף בתקופה זו.
- בחירה של חברה מנהלת שהינה "צד קשור" תבוצע כמפורט בסעיף 7(ב) בחוזר משרד האוצר.
- העובדים יצורפו למסלולי השקעות וביטוח שהם מסלולי ברירת המחדל של הקופה.
-
חוות דעת של יועץ בלתי תלוי
| רצ"ב חוות דעת של יועץ בלתי תלוי בקשר ל: |
יש / אין |
| א. משקל שונה לכל מסלול השקעה תלוי גיל |
............ |
| ב. משקל שונה בשיעור דמי ניהול משוכלל |
............ |
| ג. ביצוע הליך תחרותי נפרד לקבוצות עובדים שונות |
............ |
בתודה,
חברת ............................