Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון בדיקת צרכים פנסיוניים

       
הכנסת נתונים      
  1. הנתונים המוקלדים לתוך מחשבון זה בטבלת "נכסים" הינם מתוך התוצאות של מחשבון "ריכוז נכסים".
    לכן יש להריץ קודם את המחשבון הנ"ל ואחר את מחשבון זה.
  2. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 1)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
  מבוטח בן/ בת זוג  
נתונים אישיים      
בן/ בת זוג של המבוטח (הערה 2)    
שם פרטי ושם משפחה
מספר תעודת זהות
מין  
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)
 
 
       
מיסוי קצבה בפרישה לפנסיה (הערה 3)      
אחוז מתוך "סכום הפטור המקסימלי" שינוצל עבור הפטור על הקצבה  
       
נתונים כלליים      
הכנסה/שכר ברוטו, בתאריך בדיקה (הערה 4)
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של העמית על נכסיו) (הערה 5)  
תאריך בדיקה  
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 6)

טבלה 1 - הכנסות והוצאות חודשיות
להקלדת נתונים בטבלה מס' 1 ראה (הערה 7)

                               
טבלה 1 - הכנסות והוצאות חודשיות              
    בגיל   צפי   צפי בפטירת המבוטח              
    בדיקה   לתקופת   עד פרישה   בתקופת              
        הפנסיה   לפנסיה של   הפנסיה של              
            האלמנה   האלמנה              
הכנסות נטו (לאחר מס)                              
הכנסה מעבודה, מבוטח       ----   ----            
הכנסה מעבודה, בת זוג                    
הכנסה משכר דירה                      
הכנסה אחרת                      
                               
הוצאות / צרכים                              
הוצאות מחיה למשפחה                      
הוצאות שכר דירה                      
החזר משכנתא                      
הוצאות אחרות                      
עלויות בריאות בפנסיה   ----     ----                
רזרווה חודשית   ----                    
                               
חסכון חודשי     ----   ----   ----              
                               
                               
טבלה 2 - נכסים
להקלדת נתונים בטבלה מס' 2 ראה (הערה 8)
                     
                               
טבלה 2 - נכסים  
תחום   חסכון   פרישה לפנסיה   פטירה לפני פנסיה   נכות/ אובדן כושר עבודה
    בגיל   נתונים בגיל פרישה   נתונים בגיל בדיקה   נתונים בגיל בדיקה  
    בדיקה   קצבה   חסכון   קצבה   סכום   פיצוי   שחרור  
        חודשית   הוני   חודשית   הוני   חודשי   חודשי  
        לפנסיונר       לאלמן/נה              
                               
חסכון פנסיוני, מבוטח                
מס על קצבה ופיצויים   ----             ----
                               
חסכון פנסיוני, בת זוג         ----   ----   ----   ----  
מס על קצבה ופיצויים   ----       ----   ----   ----   ----
                               
חסכון בבנק וניירות ערך   ----     ----     ----   ----  
                               
נכסיי נדל"ן       ----     ----   ----   ----
                               
הלוואות משכנתא       ----     ----   ----   ----
                               
ירושות     ----     ----     ----   ----  
                               
ביטוח לאומי, מבוטח   ----     ----     ----     ----  
ביטוח לאומי, בת זוג   ----     ----   ----   ----   ----   ----  


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי