Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון השוואת אלטרנטיבות

       
הכנסת נתונים      
  1. הפעלת המחשבון
    1. מחשבון זה משווה בין 2 אלטרנטיבות השקעה.
      אלטרנטיבת השקעה הינה תוכנית פנסיונית כמו: פוליסת ביטוח, קרן פנסיה, קופת גמל או קרן השתלמות.
    2. ראשית יש להפעיל מחשבונים של 2 אלטרנטיבות שהגולש מעוניין להשוות בניהן
      ואת התוצאות של מחשבונים אלה להקליד במחשבון זה. (הערה 1)
    3. הגולש צריך לוודא שבמחשבונים של 2 האלטרנטיבות המושוות:
      א. הנתונים שמוקלדים במחשבון זה ב"נתונים אישיים" ו"נתונים כלליים" זהים לרשום
          במחשבונים של 2 התוכניות המושוות. (מין, תאריך לידה, תאריך בדיקה, גיל פרישה וכו..).
      ב. צפי לאחוז גידול בשכר, שנתי ריאלי הינו 0.
      ג. אחוז נכות הינו 75%.
  2. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתונים אישיים מבוטח בן/ בת זוג  
בן/ בת זוג של המבוטח (הערה 3)    
שם פרטי ושם משפחה
מספר תעודת זהות
מין  
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)
 
       
נתונים כלליים      
סטטוס המבוטח (הערה 4)  
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 5)  
תאריך בדיקה (הערה 6)  
       
השוואת אלטרנטיבות (הערה 7)      
יתכנו שלושה מצבים:
  1. הגולש לא מבוטח כלל,
    ומעוניין להשוות בין 2 תוכניות פנסיוניות (אלטרנטיבות) המשווקות היום בשוק.
    יש למלא טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 1.
  2. הגולש מבוטח בתוכנית פנסיונית
    שאותה הוא מעוניין להשוות מול תוכנית פנסיונית אחרת המשווקת היום בשוק.
    יש למלא טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 2.
  3. הגולש מבוטח ב-2 תוכניות פנסיוניות (אלטרנטיבות) שהוא מעוניין להשוות בניהן.
    יש למלא טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 2.
 
הקלדת נתונים בטבלת אלטרנטיבות    


                               
טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 1  
                               
                הפרשה   פרישה   פטירה   אובדן כושר  
                חודשית   לפנסיה   לפני פנסיה   עבודה  
                    סך הכל   ממוצע   ממוצע  
                    פנסיה   ביטוח חיים   ביטוח נכות  
                    היוון לגיל   היוון לגיל   פיצוי  
                    פרישה   פרישה   היוון לגיל  
                            פרישה  
                               
אפשרות 1 - אלטרנטיבה א'                      
מס'   מהות   שם תוכנית                      
1   אלטרנטיבה א'                
2   אלטרנטיבה א'                
3                    
4                    
סה"כ                    
                               
אפשרות 2 - אלטרנטיבה ב'                      
מס'   מהות   שם תוכנית                      
1   אלטרנטיבה ב'                
2   אלטרנטיבה ב'                
3                    
4                  
סה"כ                  
                               
                               
טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 2  
                               
            ניוד   הפרשה   פרישה   פטירה   אובדן כושר  
            כספים בין   חודשית   לפנסיה   לפני פנסיה   עבודה  
            אלטרנטיבות       סך הכל   ממוצע   ממוצע  
                    פנסיה   ביטוח חיים   ביטוח נכות  
                    היוון לגיל   היוון לגיל   פיצוי  
                    פרישה   פרישה   היוון לגיל  
                            פרישה  
                               
אפשרות 1 - המשך אלטרנטיבה קיימת                      
מס'   מהות   שם תוכנית                      
1   אלטרנטיבה קיימת                
2   אלטרנטיבה קיימת                
3   אלטרנטיבה קיימת                
4                    
סה"כ                    
                               
אפשרות 2 - הקפאת אלטרנטיבה קיימת                      
מס'   מהות   שם תוכנית                      
1   הקפאת אלט' קיימת         0       0  
2   אלטרנטיבה חדשה                
3   אלטרנטיבה חדשה                
4                    
סה"כ                    
                               
אפשרות 3 - סגירת אלטרנטיבה קיימת                      
מס'   מהות   שם תוכנית                      
1   סגירת אלט' קיימת       0   0   0   0  
2   אלטרנטיבה חדשה              
3   אלטרנטיבה חדשה                
4                  
סה"כ                  


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי