Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



חסכון קצבה, תקבול מיידי

מידע על הביטוח


  1. ביטוח חסכון
    בדר"כ ביטוח פנסיוני כולל בתוכו מרכיב של ביטוח חיים.
    בביטוחי חסכון אין מרכיב ביטוחי. כל הכסף מיועד לחסכון בלבד.
    בסיום הביטוח ניתן לקבל את החסכון כסכום הוני או כקצבה חודשית, בהתאם לסוג הפוליסה.

  2. חסכון קצבה, תקבול מיידי
    מחשבון זה עוסק בביטוח לחסכון לקצבה, תקבול מיידי.
    מאפייני ביטוח זה הינם:
    1. הפרמיה לפוליסה הינה חד פעמית (אין הפרשה חודשית שוטפת).
    2. מייד לאחר הפקדת הפרמיה, חב' הביטוח משלמת למבוטח תקבול חודשי לתקופה מוגבלת או גמלה לכל החיים.
    3. בפוליסות בהן משולמת גמלה לכל החיים, הגמלה תשולם לפחות ל-120 חודש או ל-240 חודש, לפי בחירת המבוטח.
      כלומר, אם נפטר המבוטח לפני 120/ 240 חודש מעת קבלת הגמלה החודשית הראשונה, המוטב זכאי
      לגמלאות שישלימו את מס' הגמלאות הנ"ל.
    4. ביטוח זה משווק לאחר 1/1991.
      מ-1/1991 נהוג לשווק פוליסות משתתפות ברווח. למרות זאת בביטוח זה יש ריבית מובטחת מראש.
      בחלק מהפוליסות הריבית המובטחת הינה למשך כל שנות קבלת התקבול החודשי,
      ובחלק מהפוליסות הריבית המובטחת הינה למספר שנים מוגבל בעת קבלת הגמלה החודשית, וביתר השנים
      הפוליסה הינה משתתפת ברווח.



  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  5. ייעוץ דיגיטלי
  6. ייעוץ פרונטלי