מחשבון קרן פנסיה אלטשולר שחם פנסיה כללית
תקנון מ- 6/2021
מסלול ביטוח: א. 75% לנכות ו- 100% לשארים
(למעט גברים המצטרפים מגיל 41 ומעלה)
ב. ביטוח יסוד
|
| |
|
|
|
| הכנסת נתונים |
|
|
|
- המחשבון מתוכנת על פי מסלולי ביטוח "נכות ושארים" שהינו ברירת המחדל ו"ביטוח יסוד" בלבד (הערה 1)
- להפעלת המחשבון ראה (הערה 2)
- להקלדת תאריכים במחשבון ראה (הערה 3) .
-
נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 4)
תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
אחוז - מספר ללא הסימן %.
|
|
| |
|
|
|
| נתונים אישיים |
עמית |
בן/ בת זוג |
|
| בן/ בת זוג של העמית (הערה 5) |
|
|
|
| שם פרטי ושם משפחה |
|
|
1
2
2
4
|
| מספר תעודת זהות |
|
|
1
4
|
| מין |
|
|
|
| עישון |
|
|
|
| תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70) |
|
|
1
3
31
3
4
|
| |
|
|
|
| |
| תאריכי לידה של 10 הילדים הקטנים עד גיל 21 (הערה 6) |
|
|
|
| ילדים עד גיל 21 |
|
|
|
תאריכי לידה בסדר עולה, מהילד הגדול לילד הקטן.
יש למלא החל מתא עליון בעמודה ימנית (אם אין ילדים להשאיר ריק). |
|
|
|
| תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
3
50
49
|
| תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
|
| תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
|
| תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
|
| תאריך לידה ילדים |
|
|
3
50
49
3
50
49
51
|
| |
|
|
|
| פרטי קרן הפנסיה |
|
|
|
| תאריך הצטרפות לקרן (הערה 3) |
|
|
1
3
32
|
| מעמד העמית |
|
|
|
| סטטוס העמית (הערה 7) |
|
|
| מסלול ביטוח (הערה 1) |
|
|
| |
|
|
|
| שכר חודשי או הפקדה חודשית שוטפת (הערה 8) |
|
|
|
עמית פעיל יקליד נתונים, עמית לא פעיל ישאיר תא ריק.
יש למלא רק אחת מהאפשרויות:
|
|
|
|
| א. עמית שכיר, שכר חודשי מבוטח בקרן הפנסיה |
|
|
52
34
|
| ב. עמית עצמאי, הפקדה חודשית לקרן הפנסיה |
|
|
53
34
|
| צפי לאחוז גידול בשכר או בהפרשה החודשית, שנתי ריאלי. (הערה 9) |
|
|
22
|
| |
|
|
|
| הפקדות לקרן הפנסיה - עמית שכיר (הערה 10) |
|
|
|
עמית פעיל יקליד נתונים, עמית לא פעיל ישאיר תאים ריקים.
אחוז ההפקדות מתוך שכר מבוטח:
|
|
|
|
| אחוז תגמולי עובד |
|
|
7
54
|
| אחוז תגמולי מעביד |
|
|
7
54
|
| אחוז פיצויים מעביד |
|
|
7
54
53
|
| |
|
|
|
| הפקדות לקרן פנסיה - עמית עצמאי (הערה 11) |
|
|
|
| ברירת המחדל הינה 16%. אם הקרן אישרה לעמית אחוז אחר יש להקלידו כאן. |
|
|
|
| |
|
|
|
| תשואה |
|
|
|
| א. תשואה פיננסית |
|
|
|
| צפי אחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של קרן הפנסיה בתיק ההשקעות בשוק ההון (הערה 12) |
|
|
| א. בתקופת התשלום לקרן הפנסיה (עד קבלת פנסיה) |
|
|
1
20
|
| ב. בתקופת קבלת פנסיה |
|
|
1
20
|
| מקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה (הערה 13) |
|
|
1
92
|
| מספר שנים לתקפות המקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה (הערה 13) |
|
|
מספר שנים לתקפות המקדם לפי בחירת המבוטח (חובה למלא אם בפקד הקודם
נבחרה האפשרות "לפי בחירת המבוטח")
|
|
|
93
96
|
| ב. תשואת איזון אקטוארי |
|
|
|
| צפי לאחוז תשואת איזון אקטוארי שנתית של קרן הפנסיה (הערה 14) |
|
|
1
94
|
| מספר שנים לתקפות תשואת איזון אקטוארי |
|
|
1
93
|
| |
|
|
|
| דמי ניהול |
|
|
|
דמי ניהול הרשומים להלן כברירת מחדל הינם דמי הניהול המקסימליים לפי תקנון הקרן.
גולש שמנוכים ממנו דמי ניהול נמוכים יותר- יקליד אותם בתאים אלו. (הערה 15)
א. בתקופת ההפקדה לקרן הפנסיה (עד קבלת פנסיה):
תקופה זו מחולקת ל-2 תקופות בניים:
תקופה ראשונה החל מתאריך הבדיקה, בה קרן הפנסיה מבטיחה דמי ניהול מופחתים.
התקופה השניה שהינה יתרת השנים עד הפנסיה, בה אין הבטחה לדמי ניהול מופחתים.
|
|
|
| |
תקופה
ראשונה
|
תקופה
שניה
|
|
| מספר שנים, מתאריך בדיקה, בתקופה ראשונה (אם אין הבטחה יש להקליד אפס) |
|
|
1
|
| אחוז דמי ניהול מתשלומים שוטפים (מדמי גמולים) |
|
|
1
60
1
60
|
| אחוז דמי ניהול שנתיים מיתרה צבורה (מהנכסים) |
|
|
1
61
1
61
|
| ב. בתקופת קבלת פנסיה: |
|
|
| אחוז דמי ניהול שנתיים מיתרה צבורה (מהנכסים) |
|
|
1
61
|
| |
|
|
|
| התאמות של תוצאות המחשבון |
|
|
|
| תוספת עבור איכות ביטוח נכות (הערה 16) |
|
|
90
|
| פרמיית אי ודאות של התקנון, הקטנת זכויות (הערה 17) |
|
|
91
|
| |
|
|
|
פנסיות בקרן פנסיה אלטשולר שחם מקיפה
לצורך השוואת הפנסיה מול פנסיית מינימום יש לקחת בחשבון גם את הפנסיות
שיש לעמית בקרן פנסיה אלטשולר שחם מקיפה.
אם לגולש אין קרן פנסיה אלטשולר שחם מקיפה, יש להשאיר תאים אלו רקים.
|
|
|
|
| |
אלטשולר שחם מקיפה |
|
| |
פעילה |
לא פעילה |
|
| פנסיה זקנה חודשית לפנסיונר, באלטשולר שחם מקיפה |
|
|
65
65
|
| |
|
|
|
| נתונים כלליים |
|
|
|
| גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 18) |
|
|
1
19
|
| אחוז נכות (הערה 19) |
|
|
1
13
|
| אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של העמית על נכסיו) (הערה 20) |
|
|
1
20
|
| |
|
|
|
| נתונים מתוך דוח שנתי של קרן הפנסיה |
|
|
|
| תאריך בדיקה (הערה 3) |
|
|
1
3
55
33
|
| חסכון מצטבר בקרן בתאריך בדיקה (הערה 21) |
|
|
1
13
|