Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון חסכון הוני, ריבית מובטחת

       
הכנסת נתונים      
  1. המחשבון מתוכנת לפי מסמך הביטוח המקורי.
    אם בפוליסה מצורפים "תיקונים" לביטוח, יש לפנות אלינו לפני השימוש במחשבון (הערה 1)
  2. הנתונים שיש להקליד במחשבון הינם מתוך דף פרטי ביטוח מעודכן ודוח שנתי אחרון של חב' הביטוח (הערה 2) .
  3. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתונים אישיים      
שם פרטי ושם משפחה  
מספר תעודת זהות  
מין    
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח  הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)  
 
       
קבוצת פוליסות      
בחירת קבוצת פוליסות (הערה 3)  
       
פרטי פוליסה      
חברת ביטוח  
מספר פוליסה  
תאריך תחילת ביטוח  
תאריך סיום ביטוח  
מעמד המבוטח    
       
פרמיה חד פעמית לחסכון      
הפרשה לתגמולים, עובד שכיר או עצמאי או פרט    
הפרשה לתגמולים, מעביד    
הפרשה לפיצויים, מעביד  
סה"כ הפרשה  
       
מדד נתוני דף פרטי ביטוח      
יש למלא רק אחת מהאפשרויות (הערה 4)      
א. המדד הרשום בדף פרטי ביטוח  
     בסיס המדד  
ב. תאריך עדכון דף פרטי ביטוח (או תאריך הצעה, לא תאריך הדפסה)  
       
ריבית פוליסה מובטחת      
בקבוצות הפוליסות הבאות:      
1      
ריבית הפוליסה (ריבית נטו שנתית מובטחת המתווספת לפרמיה)
לא רשומה בפוליסה אלא בדף פרטי ביטוח.
     
נא לקליד אחוז ריבית זו  
       
נתונים כלליים      
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 5)  
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 6)  
       
נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח      
תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 7)  
חסכון מצטבר הוני הנובע מ: (הערה 8)      
   א. פוליסה הונית, תגמולים ופיצויים (חסכון מכספים שהופרשו עד 12/2007)  
   ב. פוליסה לא משלמת לקצבה (חסכון מכספים שהופרשו מ 1/2008) או פרט הוני  


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי