Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון קרן פנסיה ברירת מחדל

(קופת ברירת מחדל שנבחרה בהליך תחרותי ע"י מעסיק)
קרן פנסיה מקפת מקיפה חדשה
מסלול ביטוח: 75% לנכות ו- 100% לשארים
(למעט גברים המצטרפים מגיל 41 ומעלה)
תקנון מ- 4/2021
לפי שיטת סימולציה
       
הכנסת נתונים      
שיטה זו לא מאושרת עדיין ע"י משרד האוצר לכן לא ניתן להשתמש בה.
  1. הפעלת המחשבון ע"י מעסיק או ארגון עובדים (הערה 1).
  2. המחשבון מתוכנת על פי מסלול ביטוח "ברירת מחדל" בלבד (הערה 2).
  3. להקלדת תאריכים במחשבון ראה (הערה 3) .
  4. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 4)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתוני חברה      
שם חברה
מספר חברה
התפלגות גילאי עובדי החברה שיש להם קרן פנסיה מקיפה חדשה.
נתונים אלה יהיו זהים לנתונים שהוקלדו ב"דף תשלום".
אם אין עובדים בטווח גילאים מסויים יש להקליד אפס.
     
טווח גילאים מספר עובדים  
גילאי 20 - 30  
גילאי 30 - 40  
גילאי 40 - 50  
גילאי 50 - 60  
גיל 60 ומעלה  
 
       
נתוני עמית מבוטח "מייצג"      
  עמית בן/ בת זוג  
בן/ בת זוג של העמית (הערה 5)    
מין  
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)
תאריכי לידה של 5 הילדים הקטנים עד גיל 21 (הערה 6)      
ילדים עד גיל 21    
תאריכי לידה בסדר עולה, מהילד הגדול לילד הקטן.
יש למלא החל מתא עליון (אם אין ילדים להשאיר ריק).
     
תאריך לידה ילדים  
תאריך לידה ילדים  
תאריך לידה ילדים  
תאריך לידה ילדים  
תאריך לידה ילדים  
       
פרטי קרן הפנסיה      
תאריך הצטרפות לקרן (הערה 3)  
סטטוס העמית (הערה 7)  
       
שכר חודשי והפקדות שוטפות (הערה 8)      
עמית פעיל יקליד נתונים, עמית לא פעיל ישאיר תאים ריקים.
על גובה השכר וההפקדות לקרן פנסיה חדשה מקיפה קיימות מגבלות.
יש להקליד נתונים העומדים במגבלות אלו. (הערה 9)
     
עמית שכיר, שכר חודשי מבוטח בקרן הפנסיה  
אחוז ההפקדות מתוך שכר מבוטח: (הערה 10)
     
   אחוז תגמולי עובד  
   אחוז תגמולי מעביד  
   אחוז פיצויים מעביד  
       
תשואה      
א. תשואה פיננסית      
צפי לאחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של קרנות פנסיה מקיפות (בממוצע)
בתיק ההשקעות בשוק ההון (הערה 11)
   
    א. בתקופת התשלום לקרן הפנסיה (עד קבלת פנסיה)  
    ב. בתקופת קבלת  פנסיה  
מקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה מקפת (הערה 12)  
מספר שנים לתקפות המקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה (הערה 12)  
מספר שנים לתקפות המקדם לפי בחירת המבוטח (חובה למלא אם בפקד הקודם
                   נבחרה האפשרות "לפי בחירת המבוטח")
 
ב. תשואת איזון אקטוארי      
צפי לאחוז תשואת איזון אקטוארי שנתית של קרן פנסיה מקפת (הערה 13)  
מספר שנים לתקפות תשואת איזון אקטוארי  
       
דמי ניהול (הערה 14)      
דמי ניהול הרשומים להלן כברירת מחדל הינם דמי הניהול המקסימליים לפי תקנון הקרן.
בקרן פנסיה שהינה "קרן ברירת מחדל" רשומים דמי הניהול המופחתים לפי מכרז משרד האוצר.
א. בתקופת ההפקדה לקרן הפנסיה (עד קבלת פנסיה):
     תקופה זו מחולקת ל-2 תקופות בניים:
     תקופה ראשונה החל מתאריך הבדיקה, בה קרן הפנסיה מבטיחה דמי ניהול מופחתים.
     התקופה השניה שהינה יתרת השנים עד הפנסיה, בה אין הבטחה לדמי ניהול מופחתים.
   
  תקופה
ראשונה
תקופה
שניה
 
     מספר שנים, מתאריך בדיקה, בתקופה ראשונה (אם אין הבטחה יש להקליד אפס)  
     אחוז דמי ניהול מתשלומים שוטפים (מדמי גמולים)
     אחוז דמי ניהול שנתיים מיתרה צבורה (מהנכסים)
ב. בתקופת קבלת פנסיה:    
     אחוז דמי ניהול שנתיים מיתרה צבורה (מהנכסים)  
       
נתונים כלליים      
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 15)  
תוספת עבור איכות ביטוח נכות (הערה 16)  
אחוז נכות (הערה 17)  
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של העמית על נכסיו) (הערה 18)  
       
טווח שנות בדיקה לקופת ברירת מחדל      
תאריך התחלת בדיקה (הערה 3)  
תאריך סיום בדיקה  
       
חסכון מצטבר בקרן פנסיה בתאריך בדיקה
הקלדה של עד 12 סכומי חסכון שונים בתאריך בדיקה. (הערה 19)
נא להקליד מהסכום הנמוך לגבוה.
     
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   


     





  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי