מחשבון חסכון קצבה, ריבית מובטחת |
| |
|
|
|
| הכנסת נתונים |
|
|
|
-
המחשבון מתוכנת לפי מסמך הביטוח המקורי.
אם בפוליסה מצורפים "תיקונים" לביטוח, יש לפנות אלינו לפני השימוש במחשבון (הערה 1)
-
הנתונים שיש להקליד במחשבון הינם מתוך דף פרטי ביטוח מעודכן ודוח שנתי אחרון של חב' הביטוח (הערה 2) .
-
נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
אחוז - מספר ללא הסימן %.
|
|
| |
|
|
|
| נתונים אישיים |
|
|
|
| שם פרטי ושם משפחה |
|
|
1
2
|
| מספר תעודת זהות |
|
|
1
|
| מין |
|
|
|
| עישון |
|
|
|
| תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70) |
|
|
1
3
31
|
| |
|
|
| |
|
|
|
| קבוצת פוליסות |
|
|
|
| בחירת קבוצת פוליסות (הערה 3) |
|
|
1
5
|
| |
|
|
|
| פרטי פוליסה |
|
|
|
| חברת ביטוח |
|
|
1
2
|
| מספר פוליסה |
|
|
1
|
| תאריך תחילת ביטוח |
|
|
1
3
32
|
| תאריך תחילת קבלת גמלא/ תקבול חודשי |
|
|
1
3
|
בקבוצות הפוליסות הבאות:
3
|
|
|
|
| יש לרשום תאריך סיום קבלת תקבול חודשי (סיום ביטוח) |
|
|
3
40
|
| מעמד המבוטח |
|
|
|
| |
|
|
|
| מדד נתוני דף פרטי ביטוח |
|
|
|
| יש למלא רק אחת מהאפשרויות (הערה 4) |
|
|
|
| א. המדד הרשום בדף פרטי ביטוח |
|
|
13
|
| בסיס המדד |
|
|
| ב. תאריך עדכון דף פרטי ביטוח (או תאריך הצעה, לא תאריך הדפסה) |
|
|
3
32
24
|
| |
|
|
|
סכום ביטוח
סכום הביטוח הינו הגמלא החודשית הרשומה בדף פרטי ביטוח
או הגמלא המחושבת ע"י מקדם החלוקה לקצבה.
בקבוצות הפוליסות הבאות:
1, 3
הגמלא החודשית היסודית רשומה בדף פרטי ביטוח.
|
|
|
|
| יש להקלידה לתא זה |
|
|
6
40
|
בקבוצות הפוליסות הבאות:
2
מקדם חלוקה לקצבה המגלם הבטחת תוחלת חיים, נכון לגיל סיום הביטוח,
|
|
|
|
| רשום בדף פרטי ביטוח. יש להקלידו לתא זה. |
|
|
23
40
|
| |
|
|
|
| פרמיה חד פעמית לחסכון |
|
|
|
| הפרשה לתגמולים, עובד שכיר או עצמאי או פרט |
|
|
6
|
| הפרשה לתגמולים, מעביד |
|
|
6
|
| הפרשה לפיצויים, מעביד |
|
|
6
41
|
| סה"כ הפרשה |
|
|
1
42
|
| |
|
|
|
תקופת ריבית מובטחת
בקבוצות הפוליסות הבאות:
2
יש לרשום את אורך תקופת הריבית המובטחת, בשנים:
|
|
|
|
| א. מספר שנות ריבית מובטחת, תקופה ראשונה |
|
|
50
40
|
| ב. מספר שנות ריבית מובטחת, תקופה נוספת |
|
|
50
|
| |
|
|
|
ריבית פוליסה מובטחת
בקבוצת הפוליסות הבאות
ריבית הפוליסה (ריבית נטו שנתית מובטחת המתווספת לפרמיה)
לא רשומה בפוליסה אלא בדף פרטי ביטוח. יש להקליד ריבית זו.
בקבוצות הפוליסות הבאות:
1
|
|
|
|
| ריבית מובטחת עד תחילת קבלת קצבה |
|
|
20
40
|
בקבוצות הפוליסות הבאות:
2
|
|
|
|
| ריבית מובטחת, בתקופת ריבית מובטחת ראשונה |
|
|
20
40
|
| ריבית מובטחת, בתקופת ריבית מובטחת נוספת |
|
|
20
|
בקבוצות הפוליסות הבאות:
3
|
|
|
|
| ריבית מובטחת עד סיום קבלת קצבה |
|
|
20
40
|
| |
|
|
|
| נתונים כלליים |
|
|
|
| גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 5) |
|
|
1
19
|
| אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 6) |
|
|
1
20
|
| צפי לאחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של חב' הביטוח על תיק ההשקעות (הערה 7) |
|
|
1
20
|
| |
|
|
|
| נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח |
|
|
|
| תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 8) |
|
|
1
3
55
33
|
| חסכון מצטבר (הערה 9) |
|
|
1
13
|
| ערך פדיון |
|
|
1
13
|