Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון קופת גמל / קרן השתלמות

       
הכנסת נתונים    
  1. הפעלת המחשבון (הערה 1).
  2. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתונים אישיים      
שם פרטי ושם משפחה  
מספר תעודת זהות  
מין    
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)  
       
       
פרטי קופת גמל / קרן השתלמות      
שם קופת גמל / קרן השתלמות (הערה 3)  
מספר קופה (הערה 3)  
מעמד העמית (הערה 4)    
הפקדות שוטפות לקופה (הערה 5)    
       
שכר חודשי או הפרשה חודשית שוטפת      
יש להקליד נתונים רק בקופה עם הפרשות שוטפות.
יש למלא רק אחת מהאפשרויו:
     
  א. שכיר, שכר חודשי מבוטח (הערה 6)  
  ב. עצמאי, הפרשה חודשית  
צפי לאחוז גידול בשכר או בהפרשה החודשית, שנתי ריאלי. (הערה 7)  
       
שכיר, אחוזי הפרשה לקופה
יש להקליד נתונים רק כעמית שכיר בקופה עם הפרשות שוטפות.
     
אחוז תגמולי עובד  
אחוז תגמולי מעביד  
אחוז פיצויים מעביד  
       
דמי ניהול (הערה 8)      
אחוז דמי ניהול מהפקדה שוטפת  
אחוז דמי ניהול שנתי מחסכון  
       
נתונים כלליים      
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 9)  
צפי לאחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של הקופה על תיק ההשקעות (הערה 10)  
       
נתונים מתוך דוח שנתי של קופת הגמל / קרן ההשתלמות      
תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של  קופת הגמל / קרן ההשתלמות) (הערה 11)  
חסכון מצטבר בתאריך בדיקה: (הערה 12)  
       


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי