מחשבון חסכון קצבה, משתתף ברווח |
|
|
|
|
הכנסת נתונים |
|
|
|
-
המחשבון מתוכנת לפי מסמך הביטוח המקורי.
אם בפוליסה מצורפים "תיקונים" לביטוח, יש לפנות אלינו לפני השימוש במחשבון (הערה 1)
-
הנתונים שיש להקליד במחשבון הינם מתוך דף פרטי ביטוח מעודכן ודוח שנתי אחרון של חב' הביטוח (הערה 2) .
-
נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
אחוז - מספר ללא הסימן %.
|
|
|
|
|
|
נתונים אישיים |
|
|
|
שם פרטי ושם משפחה |
|
|
1
2
|
מספר תעודת זהות |
|
|
1
|
מין |
|
|
|
עישון |
|
|
|
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70) |
|
|
1
3
31
|
|
|
|
|
|
|
קבוצת פוליסות |
|
|
|
בחירת קבוצת פוליסות (הערה 3) . |
|
|
1
5
|
|
|
|
|
פרטי פוליסה |
|
|
|
חברת ביטוח |
|
|
1
2
|
מספר פוליסה |
|
|
1
|
תאריך תחילת ביטוח (בפוליסה מסולקת- תאריך הסילוק) (הערה 4) . |
|
|
1
3
32
|
מעמד המבוטח |
|
|
|
סטטוס ביטוח |
|
|
|
|
|
|
מדד נתוני דף פרטי ביטוח |
|
|
|
יש למלא רק אחת מהאפשרויות (הערה 5) |
|
|
|
א. המדד הרשום בדף פרטי ביטוח |
|
|
13
|
  בסיס המדד |
|
|
ב. תאריך עדכון דף פרטי ביטוח (או תאריך הצעה, לא תאריך הדפסה) |
|
|
3
32
24
|
|
|
|
|
שכר חודשי או הפרשה חודשית שוטפת |
|
|
|
בפוליסה פעילה או חד פעמית יש למלא את התאים. (הערה 6) |
|
|
|
בפוליסה מסולקת יש להשאיר תאים רקים. |
|
|
|
בקבוצות הפוליסות הבאות: |
|
|
|
1, 2, 3, 4, 5 |
|
|
|
יש למלא רק אחת מהאפשרויות: |
|
|
|
א. שכיר: שכר חודשי מבוטח (אם לא רשום ב-ד.פ.ב. להשאיר ריק) |
|
|
6
25
39
|
ב. עצמאי ופרט: סה"כ הפרשה חודשית |
|
|
6
25
39
|
בקבוצות הפוליסות הבאות: |
|
|
|
10, 11 |
|
|
|
יש למלא רק אחת מהאפשרויות: |
|
|
|
א. שכיר: |
|
|
|
שכר חודשי מבוטח |
|
|
6
34
39
|
גובה השכר המבוטח בפוליסה משלמת קיצבה |
|
|
6
|
גובה השכר המבוטח בפוליסה הונית/ פוליסה לא משלמת לקצבה |
|
|
6
42
|
ב. עצמאי ופרט: |
|
|
|
סה"כ הפרשה חודשית |
|
|
6
34
39
|
הפרשרה חודשית המבוטחת בפוליסה משלמת קיצבה |
|
|
6
|
הפרשה חודשית המבוטח בפוליסה הונית/ פוליסה לא משלמת לקצבה |
|
|
6
42
|
צפי לאחוז גידול בשכר או בהפרשה החודשית, שנתי ריאלי. (הערה 7) |
|
|
22
|
|
|
|
|
ביטוח חיים ריזיקו |
|
|
|
סעיף זה כולל טבלה מס' 1, יש למלא רק אם בפוליסה יש ביטוח חיים ריזיקו. (הערה 9)
ביטוח חיים ריזיקו יכול להתווסף רק לפוליסה פעילה (לא לפוליסה חד פעמית או מסולקת).
|
|
|
|
הפוליסה כוללת ביטוח חיים ריזיקו |
|
18
|
תאריך תחילת ביטוח ריזיקו |
|
|
3
32
27
|
תאריך סיום ביטוח ריזיקו |
|
|
3
27
|
סכום ביטוח ריזיקו |
|
|
13
27
|
הפרמיה הקבועה או הפרמיה המשתנה לסכום הביטוח בפוליסה, הינה במונחים |
|
|
|
סוג הפרמיה |
|
|
פרמיה קבועה (שנתית או חודשית) לסכום הביטוח בפוליסה, יש להקליד כאן. |
|
|
6
29
|
פרמיה משתנה
אם ביטוח חיים הינו בפרמיה משתנה יש להקלידה בטבלה 1 "פרמיה משתנה לביטוח חיים ריזיקו".
הפרמיה המשתנה רשומה בדף פרטי ביטוח או בנספח ביטוח. אחרת יש לבקשה מסוכן/ חב' הביטוח.
הכנסת הנתונים הינה באחת משלוש האפשרויות הבאות (למלא רק אפשרות אחת) :
א. פרמיה שנתית בשקלים, ל-1,000 ₪ סכום ביטוח.
ב. פרמיה שנתית או חודשית בשקלים, לסכום ביטוח החיים שקיים בפוליסה.
ג. אחוזי שינוי הפרמיה ביחס לתחילת הפוליסה.
יש להכניס נתונים החל מתחילת הפוליסה או לפחות שנה אחת לפני גיל המבוטח בתאריך הבדיקה.
|
|
|
|
שימוש בנתונים זמניים
אם אין בידי הגולש נתוני פרמיה משתנה, ניתן בנתיים לבצע הרצה זמנית
המבוססת על נתונים "נפוצים" בסוג זה של פוליסות. (הערה 10)
|
|
|
|
יש לבחור את סוג הנתונים |
|
|
עם השגת נתוני הפרמיה שבפוליסה, יש להריץ שוב את המחשבון עם הנתונים האמיתיים. |
|
|
|
|
|
|
|
דמי ניהול
בחלק מהפוליסות דמי הניהול רשומים בפוליסה והגולש לא צריך להקלידם לתוך המחשבון.
בקבוצת הפוליסות הבאות:
3, 4, 5, 10
דמי הניהול רשומים בפוליסה, או שרשומים כתקרה, והינם ברירת מחדל בלבד.
-
אם בדף פרטי ביטוח רשומים נתוני דמי ניהול, משמע שאלו הנתונים התקפים
(הם יכולים להיום זהים או שונים לנתונים הרשומים בפוליסה)
הגולש ממלא נתונים מתוך הרשום בדף פרטי הביטוח.
-
אם בדף פרטי ביטוח לא רשומים נתוני דמי ניהול, משמע שהרשום בפוליסה תקף.
הגולש לא מקליד נתונים, והתוכנה לוקחת את הנתונים הרשומים בפוליסה.
בקבוצת הפוליסות הבאות:
11
דמי הניהול לא רשומים בפוליסה. הגולש ימלא את הנתונים מתוך דף פרטי הביטוח.
דמי ניהול קבועים לכל השנים יש להקליד כאן:
|
|
|
|
אחוז דמי ניהול מפרמיה שוטפת |
|
|
12
|
אחוז דמי ניהול מחסכון מצטבר |
|
|
12
|
דמי ניהול המשתנים מידי שנה יש להקליד בטבלה מס' 2 "דמי ניהול משתנים". |
|
|
|
|
|
|
|
נתונים כלליים |
|
|
|
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 11) |
|
|
1
19
|
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 12) |
|
|
1
20
|
צפי לאחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של חב' הביטוח על תיק ההשקעות (הערה 13) |
|
|
|
א. בתקופת החסכון, עד פרישה לפנסיה |
|
|
1
20
|
ב. בתקופת הפנסיה |
|
|
1
20
|
צפי לאחוז שינוי במדד שנתי לטווח ארוך (הערה 14) |
|
|
1
21
|
|
|
|
|
נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח |
|
|
|
תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 15) |
|
|
1
3
55
33
|
חסכון מצטבר הוני: (הערה 16) |
|
|
|
בקבוצות הפוליסות הבאות:
1, 2, 3, 4, 5
|
|
|
|
חסכון מצטבר בפוליסה |
|
|
13
41
|
בקבוצות הפוליסות הבאות:
10, 11
|
|
|
|
חסכון מצטבר בפוליסה משלמת לקצבה |
|
|
13
|
חסכון מצטבר בפוליסה להון או בפוליסה לא משלמת לקצבה |
|
|
13
|
חסכון מצטבר בפוליסה תגמולים ופיצויים, כספים שהופקדו עד 31/12/2007 |
|
|
13
42
|
גורם פוליסה, סכום שנתי (הערה 17) |
|
|
41
|