Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל




     
 

ייעוץ פנסיוני דיגיטלי


  ייעוץ פנסיוני דיגיטלי מאפשר לגולש לקבל ייעוץ פנסיוני באמצעות הפעלת המחשבונים המופיעים באתר Optimazia.
  הייעוץ הדיגיטלי לוקח בחשבון את כל המידע הנדרש לקבלת החלטות פנסיוניות, בדיוק כמו בייעוץ פרונטלי,
  ובנוסף מעניק את היכולת החישובית של מערכת פנסיונית מתוכנתת.
  ניתן לפנות אלינו בכל שאלה, בטלפון ובמייל וכן לקבוע פגישה .
  במקביל ניתן לקבל ייעוץ פנסיוני פרונטלי, אנחנו כאן בשבילכם.

 


     
 

מחשבון קרן פנסיה ברירת מחדל


  המחשבונים השייכים לקבוצה זו מיועדים למעסיק או לארגון עובדים,
  לצורך בחירת קרן פנסיה ברירת מחדל בהליך תחרותי.
  השימוש במחשבונים הינו בתשלום.

  במערכת Optimazia מתוכנתות שתי שיטות לבחירת קופת ברירת מחדל שנבחרה בהליך תחרותי:
  • שיטה לפי הוראות משרד האוצר
    בהתאם לחוזר רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון שבמשרד האוצר שמספרו 2021-9-11 מתאריך 4.8.2021.
    המחשבון מופיע בסעיף ה1 שברשימת המחשבונים.
  • שיטה לפי סימולציה
    דרך נוספת לבחירת קופת ברירת מחדל שגם היא מבוססת על החוזר הנ"ל של רשות שוק ההון,
    אבל תהליך הבדיקה כולל סימולציה של קרנות הפנסיה, ולכן יש חריגה מהוראות החוזר.
    יש לציין ששיטה זו לא מאושרת עדיין ע"י משרד האוצר לכן לא ניתן להשתמש בה.
    היא מופיעה במחשבון לשרות הגולשים המעוניינים להשוות בין התוצאות של שתי השיטות.
    המחשבונים מופיעים בסעיף ה2 שברשימת המחשבונים.

  לפני הפעלת המחשבונים מומלץ לקרא את ההסברים הבאים:

  הערה:
  עובד שכיר או עצמאי ישתמש במחשבונים שבסעיפים א - ד שברשימת המחשבונים. מומלץ להתחיל כאן.
 


  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  5. ייעוץ דיגיטלי
  6. ייעוץ פרונטלי