| |
|
|
|
הסכום המגיע במקרה מוות
א. בקבוצות הפוליסות הבאות:
1, 2, 3, 4
הסכום המגיע במקרה מוות, לפני תחילת תשלומי הגמלא, רשום בדף פרטי ביטוח.
בגימלא ב' בלבד, סכום זה הינו לפחות אחד מהבאים. יש לבחור רק אחד מהם:
|
|
|
|
מספר גימלאות חודשיות
|
|
|
|
|
סכום בש"ח
|
|
|
6
24
|
ב. בקבוצות הפוליסות הבאות:
5, 6, 10, 11, 12, 13, 19
הסכום המגיע במקרה מוות, לפני תחילת תשלומי הגמלא, רשום בדף פרטי ביטוח.
הסכום הינו הגבוה מבין: (הערה 8)
|
|
|
|
א. ערך פדיון הביטוח
|
|
|
|
|
ב. סך הפרמיות ששולמו עד המוות
|
|
|
|
|
ג. בגימלא ב' בלבד, סכום במקרה מוות. יש לבחור רק אחד מהם:
|
|
|
|
|
מספר גימלאות חודשיות
|
|
|
|
|
סכום בש"ח
|
|
|
6
24
|
| |
|
|
|
ערך פדיו ל-100 ₪ גימלא חודשית
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14,
19, 20, 21, 22
נתוני ערך פדיון נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חברת הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 1.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
ערך סילוק ל-100 ₪ גמלא חודשית
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
3, 4, 5, 6, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 22
נתוני ערך סילוק נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חב' הביטוח.
בפוליסה חד פעמית (גימלא ג') ופוליסה מסולקת - אין ערך סילוק.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 2.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
ערך פדיון מיוחד ל-100 ₪ גימלא חודשית
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
18, 19
נתוני ערך פדיון מיוחד נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חב' הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 3.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
ערך סילוק מיוחד ל-100 ₪ גמלא חודשית
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
18, 19
נתוני ערך סילוק מיוחד נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חב' הביטוח.
בפוליסה חד פעמית (גימלא ג') ופוליסה מסולקת - אין ערך סילוק מיוחד.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 4.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
מקדם סילוק לגמלא חודשית
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
1, 2, 7, 8, 15, 16, 20, 21, 22
נתוני מקדם סילוק נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/חב' הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 5.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
מקדם היוון לגמלא חודשית
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
1, 2, 3, 4, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 20, 21, 22
נתוני מקדם היוון נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חב' הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 6.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
חישוב הבונוס
בנוסף לסכום הביטוח הבסיסי קיים בונוס הניתן מידי שנה. (הערה 10)
כדי לחשב את זכויות המבוטח יש לדעת את הבונוס שנצבר מתחילת הפוליסה עד תאריך הבדיקה.
יתכנו 4 אפשרויות, נא לבחור באחת מהן:
אפשרות א'
הביטוח הנבדק הינו גימלא פעילה (גימלא א' או ב') עם פרמיה שוטפת,
והבונוס שהתקבל עד כה רשום במפורש בדוח השנתי של חב' הביטוח. יש לרשום נתון זה.
|
|
|
| יתרת בונוס מצטבר (אם הנתון לא מופיע- להשאיר ריק) |
|
|
6
24
|
| אפשרות ב' |
|
|
|
הביטוח הנבדק הינו גימלא פעילה (גימלא א' או ב') או גימלא ג' או גימלא מסולקת
והבונוס שהתקבל עד כה לא רשום במפורש בדוח השנתי של חב' הביטוח,
אזי יש לחשבו מתוך הנתונים שבדוח השנתי של חב' הביטוח.
ניתן לעשות זאת בהתקיים אחד התנאים הבאים:
א. הפוליסה כוללת רק גמלא פעילה או רק גמלא מסולקת.
ב. הפוליסה כוללת גימלא פעילה וגימלא מסולקת, ובדוח חב' הביטוח יש הפרדה בן הגימלאות.
|
|
|
|
| ביטוח גימלא הנבדק, גמלא בסיום הפוליסה |
|
|
6
|
| ביטוח גימלא מסולק (בנוסף לביטוח גימלא הנבדק), גמלא בסיום הפוליסה |
|
|
6
|
| סה"כ גימלא בסיום הפוליסה |
|
|
6
|
| אפשרות ג' |
|
|
|
הפוליסה כוללת גמלא פעילה וגמלא מסולקת,
ובדוח חב' הביטוח מוצג הבונוס אך אין הפרדה בן הגימלאות, אזי:
א. בשלב ראשון יש להריץ את המחשבון עבור הגימלא הפעילה, תוך שימוש באפשרות א'.
ב. בשלב שני יש להריץ את המחשבון עבור הגימלא המסולקת, ולהקליד את הנתונים הבאים:
|
|
|
|
| ערך פדיון כולל (גימלא פעילה + גימלא מסולקת), לפי דוח חב' הביטוח |
|
|
6
|
| ערך פדיון גימלא פעילה, לפי תוצאות הרצת המחשבון לגימלא פעילה, שבוצע בשלב ראשון |
|
|
6
|
| אפשרות ד' |
|
|
|
הפוליסה כוללת גמלא פעילה וגמלא מסולקת,
ובדוח חב' הביטוח לא מוצג הבונוס ואין הפרדה בן הגימלאות,
אזי תחושב הערכה לבונוס על בסיס צפי תשואת חב' הביטוח על תיק ההשקעות ושינוי המדד.
במקרה זה הגולש ישאיר את התאים של אפשרויות א' ב' ו-ג' רקים.
|
|
|
|
| |
|
|
|
| נתונים כלליים |
|
|
|
| גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 11) |
|
|
1
19
|
| מבוטח שכיר, בתאריך הבדיקה מתכוון להמשיך עבודה אצל מעסיק נוכחי או לעזבו |
|
|
| אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 12) |
|
|
1
20
|
| צפי לתשואה שנתית ריאלית ברוטו של חב' הביטוח על תיק ההשקעות (הערה 13) |
|
|
1
20
|
| צפי לשינוי במדד שנתי לטווח ארוך (הערה 14) |
|
|
1
20
|
| |
|
|
|
| נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח |
|
|
|
| תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 15) |
|
|
3
55
33
|
| גורם פוליסה, סכום שנתי (הערה 16) |
|
|
41
|