Optimazia
ייעוץ פנסיוני
Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל
Optimazia
תנאי שימוש
תשלום
מבצע 5%
תיק פנסיוני
פרישה לפנסיה
פנסיה ברירת מחדל
כניסה למחשבון
ייעוץ פנסיוני
אודות
צור קשר
דף ראשי
ביטוח פנסיוני
מבוא לביטוח פנסיוני
פנסיה, ביטוח ורווח כספי
ביטוח פנסיוני
תהליכים בשוק הביטוח הפנסיוני
עקרונות בבניית תיק ביטוח פנסיוני
הגדרת צרכים פנסיוניים
תיק השקעות פנסיוני
חוק גיל פרישה, התשס"ד-2004
מושגים
מקורות מידע
קרנות פנסיה
איזון אקטוארי בקרנות פנסיה
סוגי קרנות פנסיה
קרן פנסיה ותיקה שבהסדר
קרן פנסיה חדשה מקיפה
קרן פנסיה חדשה כללית
קרן פנסיה ברירת מחדל
פוליסות ביטוח חיים
סוגי פוליסות ביטוח חיים
ביטוח למקרה מוות (ריזיקו)
ביטוח מעורב
ביטוח גימלא
ביטוח עדיף
ביטוח חיים וחסכון החל מ-1/2004
ביטוח אובדן כושר עבודה (א.כ.ע)
ביטוח בריאות
ביטוח סיעודי
פנסיה תקציבית
מבוא לפנסיה תקציבית
קצבת פרישה בפנסיה תקציבית
קצבה לשארים של עובד שנפטר
קצבה לשארים של פנסיונר שנפטר
פיצויי פיטורים בפנסיה תקציבית
הוראות שונות, פנסיה תקציבית
קופות גמל והשתלמות
קופות גמל
השוואה בין קופות גמל
קרנות השתלמות
יועץ פנסיוני
יועץ פנסיוני, מסגרת חוקית
יועץ פנסיוני, שימוש במחשבון
ייעוץ פנסיוני, תכנון ארוך טווח
מחשבוני Demo
1. קרן פנסיה חדשה כללית, דמו
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
2. ביטוח חיים ריזיקו - שוק, דמו
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
3. השוואת אלטרנטיבות, דמו
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
4. קרן פנסיה מקיפה, דמו
מחשבון
5. מיסוי בפרישה לפנסיה, דמו
ייעוץ פרישה לפנסיה
מחשבון
מחשבונים
בניית תיק פנסיוני
א. קרנות פנסיה חדשות
א1.
קרן מקיפה
1. צפי לתשואה בקרנות מקיפות
מידע על המחשבון
מחשבון
2. איילון מיטב חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
3. אלטשולר שחם חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
4. הפניקס חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
5. הראל חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
6. כלל חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
7. מבטחים חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
8. מקפת חדשה מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
* מידע והערות לקרן מקיפה
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
א2.
קרן כללית
1. צפי לתשואה בקרנות כלליות
מידע על המחשבון
מחשבון
2. איילון מיטב חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
3. אלטשולר שחם חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
4. הפניקס חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
5. הראל חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
6. כלל חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
7. מבטחים חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
8. מקפת חדשה כללית
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
ב. פוליסות ביטוח
* רשימת פוליסות כללית
1. מעורב, ריבית קבועה
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
2. מעורב, משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
3. גימלא, ריבית קבועה
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
4. גימלא, משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
5. חסכון הוני, ריבית קבועה
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
6. חסכון הוני, משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
7. חסכון הוני, ריבית מובטחת
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
8. חסכון קצבה, ריבית קבועה
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
9. חסכון קצבה, משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
10. חסכון קצבה, ריבית מובטחת
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
11. חסכון קצבה, תקבול מיידי
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
12. חסכון קצבה, תוכנית המשך
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
13. עדיף (1), ריבית קבועה
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
14. עדיף (2), משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
15. עדיף (3), משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
16. משולב (1), משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
17. משולב (2), משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
18. משולב (3), משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
19. משולב (4), משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
20. משולב (4) שוק, משתתף ברווח
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
21. אובדן כושר עבודה
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
22. אובדן כושר עבודה - שוק
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
23. ביטוח חיים ריזיקו
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
24. ביטוח חיים ריזיקו - שוק
מידע על הביטוח
הערות למילוי המחשבון
רשימת פוליסות
מחשבון
ג. קופות גמל
1. בחירת תיק קופות גמל
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
2. בחירת תיק קרנות השתלמות
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
3. קופת גמל / קרן השתלמות
מידע על הקופה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
ד. השוואה וריכוז מידע
1. השוואת אלטרנטיבות
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
2. ריכוז נכסים
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
3. בדיקת צרכים פנסיוניים
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
פרישה לפנסיה
1. מיסוי קצבה ופיצויים בפנסיה
מידע על המחשבון
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
קופת ברירת מחדל, מעסיק
א. קרן פנסיה ברירת מחדל
* מידע והערות
מבוא
קרן פנסיה ברירת מחדל
קרן ברירת מחדל נבחרת
קופה שנבחרה בהליך תחרותי
מדידת ביצוע תיק השקעות
בקשה להגשת הצעה
א1.
לפי הוראות משרד האוצר
1. קרן פנסיה ברירת מחדל
מידע על המחשבון
מחשבון
א2.
לפי סימולציה
1. צפי לתשואה בקרנות מקיפות
מידע על המחשבון
מחשבון
2. איילון מיטב מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
3. אלטשולר שחם מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
4. הפניקס מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
5. הראל מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
6. כלל מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
7. מבטחים מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
8. מקפת מקיפה, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון
9. דרוג קרנות פנסיה מקיפות
מידע על המחשבון
מחשבון
* מידע והערות לקרן, מעסיק
מידע על קרן הפנסיה
הערות למילוי המחשבון
מחשבון השוואת אלטרנטיבות
מחשבון Demo
מחשבון Demo
מחשבון Demo הינו מחשבון להמחשה בלבד.
אין להשתמש בו לצורך קבלת החלטות פנסיוניות
או לצורך בחירה בין אלטרנטיבות: קרנות פנסיה, פוליסות ביטוח או קופות גמל.
הכנסת נתונים
הפעלת המחשבון
מחשבון זה משווה בין 2 אלטרנטיבות השקעה.
אלטרנטיבת השקעה הינה תוכנית פנסיונית כמו: פוליסת ביטוח, קרן פנסיה, קופת גמל או קרן השתלמות.
ראשית יש להפעיל מחשבונים של 2 אלטרנטיבות שהגולש מעוניין להשוות בניהן
ואת
התוצאות
של מחשבונים אלה להקליד במחשבון זה.
(הערה 1)
הגולש צריך לוודא שבמחשבונים של 2 האלטרנטיבות המושוות:
א. הנתונים שמוקלדים במחשבון זה ב"נתונים אישיים" ו"נתונים כלליים" זהים לרשום
במחשבונים של 2 התוכניות המושוות. (מין, תאריך לידה, תאריך בדיקה, גיל פרישה וכו..).
ב. צפי לאחוז גידול בשכר, שנתי ריאלי הינו 0.
ג. אחוז נכות הינו 75%.
נא להקליד נתונים בצורה הבאה:
(הערה 2)
תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
אחוז - מספר ללא הסימן %.
נתונים אישיים
מבוטח
בן/ בת זוג
בן/ בת זוג של המבוטח
(הערה 3)
יש
אין
שם פרטי ושם משפחה
1
2
2
4
מספר תעודת זהות
1
4
מין
גבר
אישה
גבר
אישה
עישון
לא מעשן
מעשן
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)
1
3
31
3
4
נתונים כלליים
סטטוס המבוטח
(הערה 4)
עמית פעיל
עמית לא פעיל
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70)
(הערה 5)
1
19
תאריך בדיקה
(הערה 6)
1
3
55
33
השוואת אלטרנטיבות
(הערה 7)
יתכנו שלושה מצבים:
הגולש לא מבוטח כלל,
ומעוניין להשוות בין 2 תוכניות פנסיוניות (אלטרנטיבות) המשווקות היום בשוק.
יש למלא טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 1.
הגולש מבוטח בתוכנית פנסיונית
שאותה הוא מעוניין להשוות מול תוכנית פנסיונית אחרת המשווקת היום בשוק.
יש למלא טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 2.
הגולש מבוטח ב-2 תוכניות פנסיוניות (אלטרנטיבות) שהוא מעוניין להשוות בניהן.
יש למלא טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 2.
הקלדת נתונים בטבלת אלטרנטיבות
טבלה 2
טבלה 1
טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 1
הפרשה
פרישה
פטירה
אובדן כושר
חודשית
לפנסיה
לפני פנסיה
עבודה
סך הכל
ממוצע
ממוצע
פנסיה
ביטוח חיים
ביטוח נכות
היוון לגיל
היוון לגיל
פיצוי
פרישה
פרישה
היוון לגיל
פרישה
אפשרות 1 - אלטרנטיבה א'
מס'
מהות
שם תוכנית
1
אלטרנטיבה א'
2
אלטרנטיבה א'
3
4
סה"כ
אפשרות 2 - אלטרנטיבה ב'
מס'
מהות
שם תוכנית
1
אלטרנטיבה ב'
2
אלטרנטיבה ב'
3
4
92
סה"כ
90
טבלת השוואת אלטרנטיבות מס' 2
ניוד
הפרשה
פרישה
פטירה
אובדן כושר
כספים בין
חודשית
לפנסיה
לפני פנסיה
עבודה
אלטרנטיבות
סך הכל
ממוצע
ממוצע
פנסיה
ביטוח חיים
ביטוח נכות
היוון לגיל
היוון לגיל
פיצוי
פרישה
פרישה
היוון לגיל
פרישה
אפשרות 1 - המשך אלטרנטיבה קיימת
מס'
מהות
שם תוכנית
1
אלטרנטיבה קיימת
2
אלטרנטיבה קיימת
3
אלטרנטיבה קיימת
4
סה"כ
אפשרות 2 - הקפאת אלטרנטיבה קיימת
מס'
מהות
שם תוכנית
1
הקפאת אלט' קיימת
0
0
2
אלטרנטיבה חדשה
3
אלטרנטיבה חדשה
4
סה"כ
אפשרות 3 - סגירת אלטרנטיבה קיימת
מס'
מהות
שם תוכנית
1
סגירת אלט' קיימת
0
0
0
0
2
אלטרנטיבה חדשה
3
אלטרנטיבה חדשה
4
92
סה"כ
91