| |
|
|
|
|
|
|
| |
מחיר ליחיד |
|
מחיר לבן/בת הזוג הנשוי
הנחה של 50%
|
|
| אפשרות א' - הפעלה רגילה |
|
|
|
|
|
|
| הפעלה ע"י הגולש או ע"י יועץ Optimazia |
|
|
|
|
|
|
| פוליסות + קרנות פנסיה חדשות |
4,400 |
(מסלול 1) |
|
2,200 |
(מסלול 8) |
|
| קרנות פנסיה חדשות |
3,400 |
(מסלול 2) |
|
1,700 |
(מסלול 9) |
|
| קופות גמל וקרנות השתלמות |
800 |
(מסלול 3) |
|
400 |
(מסלול 10) |
|
| |
|
|
|
|
|
|
| אפשרות ב' - בדיקה מקדימה |
|
|
|
|
|
| הפעלה ע"י יועץ Optimazia |
|
|
|
|
|
| פוליסות + קרנות פנסיה חדשות |
1,100 |
(מסלול 4) |
|
550 |
(מסלול 11) |
|
| קרנות פנסיה חדשות |
800 |
(מסלול 5) |
|
400 |
(מסלול 12) |
|
| קופות גמל וקרנות השתלמות |
----- |
|
|
----- |
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| אפשרות ב' - השלמת ייעוץ |
|
|
|
|
|
|
| הפעלה ע"י הגולש או ע"י יועץ Optimazia |
|
|
|
|
|
|
| פוליסות + קרנות פנסיה חדשות |
3,300 |
(מסלול 6) |
|
1,650 |
(מסלול 13) |
|
| קרנות פנסיה חדשות |
2,600 |
(מסלול 7) |
|
1,300 |
(מסלול 14) |
|
| קופות גמל וקרנות השתלמות |
----- |
|
|
----- |
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| בחירת מסלול הפעלת המחשבון: |
|
|
|
|
|
|
| א. קבוצת פוליסות / קרנות פנסיה חדשות |
|
|
|
| ב. קבוצת קופות גמל וקרנות השתלמות |
|
|
90
92
|
| |
|
|
|
|
|
|
בחירת מסלול הפעלה עבור יחיד
נא לבחור מסלול הפעלה מתוך העמודה "מחיר ליחיד".
לאחר התשלום תתקבל סיסמה להפעלת המחשבון.
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
בחירת מסלול הפעלה עבור בן הזוג הנשוי
-
א. אפשרויות הפעלה ע"י בן הזוג הנשוי
-
יחיד הבוחר בהפעלה מלאה של המחשבון (הפעלה רגילה או בדיקה מקדימה +
השלמת ייעוץ )
מזכה את בן הזוג הנשוי בהפעלת המחשבון במחיר מופחת של 50%.
-
יחיד הבוחר בהפעלת המחשבון רק בבדיקה מקדימה
לא מזכה את בן הזוג הנשוי בהפעלת המחשבון במחיר מופחת.
-
יחיד הבוחר בהפעלת המחשבון במסלול קופות גמל וקרנות השתלמות
מזכה את בן הזוג הנשוי בהפעלת המחשבון במסלול קופות גמל וקרנות השתלמות במחיר מופחת.
הערה:
תוצאות המחשבון במסלול קופות גמל וקרנות השתלמות בהפעלת היחיד ניתנות
לשימוש עבור שני בני הזוג כך שבן הזוג הנשוי לא צריך לשלם כלל.
האפשרות של תשלום מוזל עבור בן הזוג הנשוי מיועדת לשימוש בשנה העוקבת.
-
ב. הפעלה ע"י בן הזוג הנשוי
בשלב ראשון יש לבחור מסלול הפעלה עבור יחיד מתוך העמודה "מחיר ליחיד"
לאחר התשלום, היחיד יקבל סיסמה להפעלת המחשבון.
בשלב שני, בן הזוג הנשוי יכנס שוב לדף זה,
יבחר מסלול הפעלה מתוך העמודה "מחיר לבן זוג נשוי",
ויקליד כאן את הסיסמה שהיחיד כבר קיבל בשלב הראשון.
לאחר התשלום בן הזוג הנשוי יקבל סיסמה להפעלת המחשבון.
|
|
92
93
94
|
|
|
|
|
הערות:
-
שימוש במחשבונים
Optimazia הינה מערכת של מחשבונים.
כל גולש יבחר בקבוצת מחשבונים המתאים לצרכיו, כלהלן:
א. פוליסות + קרנות פנסיה חדשות
מיועד להשוואה בין פוליסות וקרנות פנסיה חדשות שיש למבוטח מול אלו המשווקות היום.
גישה לכל המחשבונים למעט קופות גמל וקרנות השתלמות.
ב. קרנות פנסיה חדשות
מיועד להשוואה בין קרנות פנסיה חדשות שיש למבוטח מול פוליסות וקרנות פנסיה חדשות המשווקות היום,
וכן מיועד לגולש שאינו מבוטח כלל, ומעוניין בהשוואה בין קרנות פנסיה חדשות ופוליסות המשווקות היום.
גישה למחשבוני קרנות פנסיה חדשות, פוליסות המשווקות היום ולמחשבוני השוואה וריכוז מידע.
ג. קופות גמל וקרנות השתלמות
מיועד לבחירת קופות וקרנות השתלמות (בניית תיק קופות מומלץ).
גישה למחשבוני קופות גמל וקרנות השתלמות.
ד. ניתן לשלב בין האפשרויות הבאות:
(פוליסות + קרנות פנסיה חדשות) ביחד עם (קופות גמל וקרנות השתלמות),
(קרנות פנסיה חדשות) ביחד עם (קופות גמל וקרנות השתלמות),
לא ניתן לשלב בין (פוליסות + קרנות פנסיה חדשות) עם (קרנות פנסיה חדשות) מאחר שהראשון כולל את השני.
ה. בכל תשלום ניתן לבחור רק באפשרות אחת: או תשלום מלא, או תשלום חלקי עבור בדיקה מקדימה
או השלמת תשלום להמשך הייעוץ (לאחר ביצוע בדיקה מקדימה).
-
בדיקה מקדימה ע"י יועצי Optimazia
מבוטח שמתלבט בצורך בבדיקת תיק הפנסיה שברשותו
יכול לבקש בדיקה מקדימה שבה Optimazia תיבדוק האם ניתן לשפר את התיק הפנסיוני.
תוצאות הבדיקה יציגו: "יש/אין אפשרות לשיפורים" (ללא פירוט השיפורים).
בהתאם לתוצאות המבוטח יחליט האם להמשיך בתהליך הייעוץ.
אם הייעוץ ימשך, עלות הבדיקה המקדימה מנוכת מסך עלות הייעוץ.
-
הפעלת המחשבונים ע"י יועצי Optimazia, ללא תוספת עלות
גולש הבוחר בהפעלת המחשבונים ע"י יועצי Optimazia (לא הפעלה אישית ע"י הגולש),
אפשרות שעדיפה לרוב הגולשים ואנו ממליצים עליה בחום,
יתקשר אלינו, לפני התשלום עבור השימוש במחשבון, לקביעת תור לקבלת הייעוץ.
-
מסמכים להפעלת המחשבון
גולש שיש לו פוליסת ביטוח, קרן פנסיה או קופת גמל חייב את המסמכים הבאים לצורך הפעלת המחשבונים:
א. פוליסות ביטוח.
ב. דף פרטי ביטוח מעודכן המצורף לכל פוליסה.
ג. דוח שנתי אחרון של חברת הביטוח, קרן הפנסיה, קופת הגמל או קרן ההשתלמות.
גולש שאינו מבוטח לא צריך מסמכים.
להלן דוגמאות למסמכים הנ"ל.
-
המלצה להפעלה חוזרת של המחשבון
קרנות פנסיה ופוליסות ביטוח - כל 5 שנים.
קופות גמל וקרנות השתלמות - כל 1-2 שנים.
הפעלה חוזרת כרוכה בתשלום עבור השימוש במחשבון.
-
צורת תשלום
-
תשלומים בכרטיס אשראי.
עד 5 תשלומים - ללא ריבית.
-
תשלום בהמחאה או העברה בנקאית.
ניתן לשלם בתשלום אחד בלבד.
-
התשלום מבוצע מראש, לפני הפעלת המחשבונים.
-
הודעה על השבתה יזומה של מחשבונים לצורך עידכון
במחשבונים "בחירת תיק קופות גמל" ו"בחירת תיק קרנות השתלמות"
אין המלצה לתיק ברמת סיכון "גבוה מאוד".
ב. עלות שעת ייעוץ
עלות שעת ייעוץ שאינו מצריך הפעלת המחשבון - 350 ₪ כולל מע"מ.
|
|