Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון חסכון הוני, ריבית קבועה

       
הכנסת נתונים      
  1. המחשבון מתוכנת לפי מסמך הביטוח המקורי.
    אם בפוליסה מצורפים "תיקונים" לביטוח, יש לפנות אלינו לפני השימוש במחשבון (הערה 1)
  2. הנתונים שיש להקליד במחשבון הינם מתוך דף פרטי ביטוח מעודכן ודוח שנתי אחרון של חב' הביטוח (הערה 2) .
  3. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתונים אישיים      
שם פרטי ושם משפחה  
מספר תעודת זהות  
מין    
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך הלידה לא יעלה על 70)  
 
       
קבוצת פוליסות      
בחירת קבוצת פוליסות (הערה 3) .  
       
פרטי פוליסה      
חברת ביטוח  
מספר פוליסה  
תאריך תחילת ביטוח (בפוליסה מסולקת- תאריך הסילוק) (הערה 4) .  
תאריך סיום ביטוח  
מעמד המבוטח    
       
מבנה תשלום פרמיה      
תדירות תשלום הפרמיה (הערה 5)    
תקופת תשלום הפרמיה  
מספר שנות הפרשה בתקופה המוגבלת  
       
סכום ביטוח (חסכון בסיום ביטוח)  
       
מדד נתוני דף פרטי ביטוח      
יש למלא רק אחת מהאפשרויות (הערה 6)      
א. המדד הרשום בדף פרטי ביטוח  
     בסיס המדד  
ב. תאריך עדכון דף פרטי ביטוח (או תאריך הצעה, לא תאריך הדפסה)  
       
שכר חודשי או הפרשה חודשית שוטפת      
בפוליסה פעילה או חד פעמית יש למלא את התאים. (הערה 7)      
בפוליסה מסולקת יש להשאיר תאים רקים.      
יש למלא רק אחת מהאפשרויות:      
א. שכיר: שכר חודשי מבוטח (אם לא רשום ב-ד.פ.ב. להשאיר ריק)  
ב. עצמאי ופרט: סה"כ הפרשה חודשית  

פרמיה המופרשת לפוליסה          
בפוליסה פעילה או חד פעמית יש למלא את הטבלה.          
בפוליסה מסולקת יש להשאיר את הטבלה ריקה.          
בכל חלוקה יש למלא לפחות עמודה אחת מתוך 4 (הערה 8)          
  סכום סכום שכיר: עצמאי ופרט  
  חודשי שנתי % משכר % מהפרשה  
חודשי חודשית  
א. גביית פרמיה, תגמולים פיצויים ואחר          
תגמולי עובד, שכיר עצמאי או פרט
תגמולי מעביד  
פיצויים מעביד  
אובדן כושר עבודה (כולל שחרור)
שונות
ב. ייעוד הפרמיה לביטוחים          
חסכון, פרמיה שוטפת
חסכון, פרמיה חד פעמית  
אובדן כושר עבודה (כולל שחרור)
ביטוחים אחרים
       
ריבית פוליסה קבועה      
ריבית הפוליסה הינה ריבית נטו ריאלית שנתית קבועה המתווספת לפרמיה.
בחלק מהפוליסות הריבית רשומה בפוליסה, והגולש לא צריך להקלידה למחשבון.
בקבוצת הפוליסות הבאות:
2
ריבית הפוליסה לא רשומה בפוליסה אלא בדף פרטי ביטוח.
הגולש יקליד ריבית זו כלהלן:
     
ריבית פוליסה בפדיון  
ריבית פוליסה במקרה מוות לפני תום תקופת הביטוח  
       
נתונים כלליים      
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 9)  
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 10)  
       
נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח      
תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 11)  
גורם פוליסה, סכום שנתי (הערה 12)  


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי