| |
|
|
|
ערך פדיו ל-1,000 ₪ סכום ביטוח, בפוליסה פעילה
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9
נתוני ערך פדיון נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חברת הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 1.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
| |
|
|
|
ערך סילוק ל-1,000 ₪ סכום ביטוח, בפוליסה פעילה
בקבוצות הפוליסות הבאות:
3, 4, 5
נתוני ערך סילוק נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/חברת הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 2.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
מקדם סילוק לסכום ביטוח, בפוליסה פעילה
בקבוצות הפוליסות הבאות:
1, 2, 6
נתוני מקדם סילוק נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מסוכן/ חברת הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 5.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
ערך פדיון מיוחד ל-1,000 ₪ סכום ביטוח, בפוליסה פעילה
בקבוצות הפוליסות הבאות:
8, 9
נתוני ערך פדיון מיוחד נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מחב' הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 3.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
ערך סילוק מיוחד ל-1,000 ₪ סכום ביטוח, בפוליסה פעילה
בקבוצות הפוליסות הבאות:
8, 9
נתוני ערך סילוק מיוחד נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מחב' הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 4.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
מקדם סילוק לסכום ביטוח, בפוליסה חד פעמית או מסולקת
בקבוצות הפוליסות הבאות: (הערה 9)
1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9
נתוני מקדם סילוק נמצאים בדף פרטי ביטוח, או שיש לבקשם מחב' הביטוח.
הגולש צריך להכניס נתונים אלו לתוך טבלה 5.
יש להכניס נתונים החל משנת ביטוח אחת שלפני שנת הבדיקה עד שנת ביטוח סיום הפוליסה.
|
|
|
| |
|
|
|
חישוב הבונוס
בנוסף לסכום הביטוח הבסיסי קיים בונוס הניתן מידי שנה. (הערה 10)
כדי לחשב את זכויות המבוטח יש לדעת את הבונוס שנצבר מתחילת הפוליסה עד תאריך הבדיקה.
יתכנו 4 אפשרויות, יש לבחור באחת מהן:
אפשרות א'
הביטוח הנבדק הינו מעורב פעיל עם פרמיה שוטפת,
והבונוס שהתקבל עד כה רשום במפורש בדוח השנתי של חב' הביטוח. יש לרשום נתון זה.
|
|
|
| יתרת בונוס מצטבר (אם הנתון לא מופיע- להשאיר ריק) |
|
|
6
24
|
| אפשרות ב' |
|
|
|
הביטוח הנבדק הינו מעורב פעיל או חד פעמי או מסולק
והבונוס שהתקבל עד כה לא רשום במפורש בדוח השנתי של חב' הביטוח,
אז יש לחשבו מתוך הנתונים שבדוח השנתי של חב' הביטוח.
ניתן לעשות זאת בהתקיים אחד התנאים הבאים:
א. הפוליסה כוללת רק ביטוח מעורב יחיד (פעיל או חד פעמי או מסולק).
ב. הפוליסה כוללת מעורב פעיל ומעורב מסולק, ובדוח חב' הביטוח יש הפרדה בין השניים.
|
|
|
|
| ביטוח מעורב הנבדק, סכום ביטוח למקרה מוות |
|
|
6
|
| ביטוח מעורב מסולק (בנוסף לביטוח מעורב הנבדק), סכום ביטוח למקרה מוות |
|
|
6
|
| ביטוחים נוספים למקרה מוות הקיימים בפוליסה |
|
|
6
|
| סה"כ סכום למקרה מוות, בפוליסה |
|
|
6
|
| אפשרות ג' |
|
|
|
הפוליסה כוללת מעורב פעיל ומעורב מסולק,
ובדוח חב' הביטוח מוצג הבונוס אך אין הפרדה בן ביטוחי המעורב, אזי:
א. בשלב ראשון יש להריץ את המחשבון עבור המעורב הפעיל, תוך שימוש באפשרות א'.
ב. בשלב שני יש להריץ את המחשבון עבור המעורב המסולק, ולהקליד את הנתונים הבאים:
|
|
|
|
| ערך פדיון כולל (מעורב פעיל + מעורב מסולק), לפי דוח חב' הביטוח |
|
|
6
|
| ערך פדיון מעורב פעיל, לפי תוצאות הרצת המחשבון למעורב פעיל, שבוצע בשלב ראשון |
|
|
6
|
| אפשרות ד' |
|
|
|
הפוליסה כוללת מעורב פעיל ומעורב מסולק,
ובדוח חב' הביטוח לא מוצג הבונוס ואין הפרדה בן ביטוחי המעורב,
אזי תחושב הערכה לבונוס על בסיס צפי תשואת חב' הביטוח על תיק ההשקעות ושינוי המדד.
במקרה זה הגולש ישאיר את התאים של אפשרויות א' ב' ו-ג' רקים.
|
|
|
|
| |
|
|
|
| נתונים כלליים |
|
|
|
| גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 11) |
|
|
1
19
|
| אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 12) |
|
|
1
20
|
| מבוטח שכיר, בתאריך הבדיקה מתכוון להמשיך עבודה אצל מעסיק נוכחי או לעזבו |
|
|
| צפי לתשואה שנתית ריאלית ברוטו של חב' הביטוח על תיק ההשקעות (הערה 13) |
|
|
1
20
|
| צפי לאחוז שינוי במדד שנתי לטווח ארוך (הערה 14) |
|
|
1
12
|
| |
|
|
|
| נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח |
|
|
|
| תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 15) |
|
|
3
32
33
|
| גורם פוליסה, סכום שנתי (הערה 16) |
|
|
41
|