Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון ריכוז נכסים

פנסיה, ביטוח, חסכונות ונדל"ן
       
הכנסת נתונים      
  1. הנתונים הפנסיוניים המוקלדים לתוך מחשבון זה הינם מתוך התוצאות של מחשבוני קרנות הפנסיה
    הפוליסות וקופות הגמל. לכן קודם יש להריץ את המחשבונים הנ"ל ואחר את מחשבון זה.
  2. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 1)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתונים אישיים מבוטח בן/ בת זוג  
בן/ בת זוג של המבוטח (הערה 2)    
שם פרטי ושם משפחה
מספר תעודת זהות
מין  
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)
 
 
       
פיצויי פיטורים ממעביד
לעיתים המעביד משלם פיצויים בנוסף לפיצויים שמופרשים באופן שוטף לחסכון פנסיוני.
      
זכאות לפיצויי פיטורים הנ"ל    
שכיר הזכאי לפיצויים אלו יקליד נתונים באחת משתי אפשרויות הבאות: פיצויים פיצויים  
  עד גיל מבדיקה  
  בדיקה עד פרישה  
אפשרות א'      
עובד היודע את סכום הפיצויים יקלידם כאן  
אפשרות א'
חישוב פיצויים:(הערה 3) 		     
שכר חודשי בתאריך בדיקה  
שנות עבודה  
א. אחוז השלמת פיצויים ל-8.33% (מספר ללא הסימן %)
ב. אחוז פיצויים מעל 100% (מספר ללא הסימן %)
       
קצבאות מהמוסד לביטוח לאומי      
א. קצבת זקנה ושארים      
     יש להקליד נתונים באחת מהאפשרויות הבאות: (הערה 4) מבוטח בן/ בת זוג  
     אפשרות א'
     עובד המחשב בעצמו את הקצבאות יקלידם כאן
     
     קצבת זקנה
     קצבת שארים של המבוטח  
     אפשרות ב'
     חישוב גס של קצבת זקנה ושארים:
      
     זכאות לקצבת זקנה לפי תנאי ביטוח לאומי
     זכאות לקצבת שארים לפי תנאי ביטוח לאומי  
     שנות ביטוח בביטוח לאומי, עד תאריך בדיקה
ב. גמלת נכות מעבודה (הערה 4)    
       
מיסוי פיצויים וקצבה (הערה 5) מבוטח בן/ בת זוג  
א. בפרישה לפנסיה      
אחוז מתוך "סכום הפטור המקסימלי" שינוצל עבור הפטור על הקצבה  
מס על פיצויים הוניים
ב. בפטירה לפני פרישה לפנסיה      
מס על פיצויים הוניים    
       
נתונים כלליים      
הכנסה/שכר ברוטו של בן/בת הזוג, בתאריך בדיקה (הערה 6)  
אחוז נכות (הערה 7) 75    
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של העמית על נכסיו) (הערה 8)  
תאריך בדיקה  
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה - מבוטח (בין 60 ל-70)  
גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה - בן/ בת זוג (בין 60 ל-70) (הערה 9)  

טבלה 1 - חסכון פנסיוני, חסכון בבנק ונדל"ן
להקלדת נתונים בטבלה מס' 1 ראה (הערה 10)

                                                 
טבלה 1 - חסכון פנסיוני, חסכון בבנק ונדל"ן  
שם קופה ומספר     חסכון   פרישה לפנסיה   פטירה לפני פנסיה   נכות/ אובדן כושר עבודה   פרמיה  
          בגיל   נתונים בגיל פרישה   נתונים בגיל בדיקה   ממוצע   נתונים בגיל בדיקה   ממוצע   חודשית  
          בדיקה   קצבה   חסכון   קצבה   סכום   ביטוח   פיצוי   שחרור   פיצוי      
          ערך פדיון   חודשית   הוני   חודשית   הוני   חיים   חודשי   חודשי   חודשי      
              לפנסיונר       לאלמן/ה                          
                                                 
                                                 
קרנות פנסיה                                            
1                        
2                        
3                        
4                        
5                        
                                                 
פוליסות ביטוח                                            
1                        
2                        
3                        
4                        
5                        
6                        
7                        
8                        
9                        
10                        
11                        
12                        
13                        
14                        
15                        
16                        
17                        
18                        
19                        
20                        
                                                 
פנסיה תקציבית                                            
1     ----     ----     ----   ----     ----   ----    
2     ----     ----     ----   ----     ----   ----    
3     ----     ----     ----   ----     ----   ----    
4     ----     ----     ----   ----     ----   ----    
5     ----     ----     ----   ----     ----   ----    
                                                 
קופות גמל                                            
1       ----     ----       ----   ----   ----    
2       ----     ----       ----   ----   ----    
3       ----     ----       ----   ----   ----    
4       ----     ----       ----   ----   ----    
5       ----     ----       ----   ----   ----    
6       ----     ----       ----   ----   ----    
7       ----     ----       ----   ----   ----    
8       ----     ----       ----   ----   ----    
9       ----     ----       ----   ----   ----    
10       ----     ----       ----   ----   ----    
11       ----     ----       ----   ----   ----    
12       ----     ----       ----   ----   ----    
13       ----     ----       ----   ----   ----    
14       ----     ----       ----   ----   ----    
15       ----     ----       ----   ----   ----    
16       ----     ----       ----   ----   ----    
17       ----     ----       ----   ----   ----    
18       ----     ----       ----   ----   ----    
19       ----     ----       ----   ----   ----    
20       ----     ----       ----   ----   ----    
                                                 
קרנות השתלמות                                            
1       ----     ----       ----   ----   ----    
2       ----     ----       ----   ----   ----    
3       ----     ----       ----   ----   ----    
4       ----     ----       ----   ----   ----    
5       ----     ----       ----   ----   ----    
6       ----     ----       ----   ----   ----    
7       ----     ----       ----   ----   ----    
8       ----     ----       ----   ----   ----    
9       ----     ----       ----   ----   ----    
10       ----     ----       ----   ----   ----    
                                                 
חסכון פנסיוני של בן/בת הזוג                                      
1           ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----  
2           ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----  
3           ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----  
                                                 
חסכון בבנק (של המבוטח ובן/ בת הזוג)                                  
      תשואה
שנתית
נטו
                                      
1       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
2       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
3       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
4       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
5       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
6       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
7       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
8       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
9       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
10       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
                                                 
ניירות ערך (של המבוטח ובן/ בת הזוג)                                      
      תשואה
שנתית
נטו
                                      
1       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
2       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
3       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
4       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
5       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
6       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
7       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
8       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
9       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
10       ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----   ----    
                                                 
נכסי נדל"ן (של המבוטח ובן/ בת הזוג)                                  
1         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
2         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
3         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
4         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
5         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
                                                 
הלוואות משכנתא (של המבוטח ובן/ בת הזוג)
נא להקליד סכומים במינוס 		                                 
1         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
2         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
3         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
4         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
5         ----     ----   ----   ----   ----   ----   ----  
                                                 
ירושות צפויות (של המבוטח ובן/ בת הזוג)                                  
1       ----     ----     ----   ----   ----   ----   ----  
2       ----     ----     ----   ----   ----   ----   ----  
3       ----     ----     ----   ----   ----   ----   ----  
4       ----     ----     ----   ----   ----   ----   ----  
5       ----     ----     ----   ----   ----   ----   ----  
                                                 
                                                 
טבלה 2 - ביטוחי תאונה, בריאות וסיעוד
מערכת המחשבונים של Optimazia לא בודקת ביטוחים אלו.
לכן את המידע עבורם יש לרשום מתוך הדוחות השנתיים של חברות הביטוח.
המידע המוקלד בטבלה מתיחס לנתוני המבוטח (לא לנתוני בן/בת הזוג).
בעמודות ניתוחים והשתלות יש להקליד "יש" או "אין". בשאר העמודות להקליד סכומי ביטוח.
                                                 
טבלה 2 - ביטוחי תאונה, בריאות וסיעוד          
שם קופה ומספר

   נכות
מתאונה
   מוות
מתאונה
   מחלות
קשות
   ניתוחים
פרטי
   השתלות
פרטי
   ביטוח
סיעודי
   ביטוח
אחר
   פרמיה
חודשית
          
                                                 
פוליסות ביטוח (כולל ביטוחים משלמים של קופות חולים)                    
1                          
2                          
3                          
4                          
5                          
6                          
7                          
8                          
9                          
10                          


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  5. ייעוץ דיגיטלי
  6. ייעוץ פרונטלי