Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



מחשבון חסכון קצבה, תקבול מיידי

       
הכנסת נתונים      
  1. המחשבון מתוכנת לפי מסמך הביטוח המקורי.
    אם בפוליסה מצורפים "תיקונים" לביטוח, יש לפנות אלינו לפני השימוש במחשבון (הערה 1)
  2. הנתונים שיש להקליד במחשבון הינם מתוך דף פרטי ביטוח מעודכן ודוח שנתי אחרון של חב' הביטוח (הערה 2) .
  3. נא להקליד נתונים בצורה הבאה: (הערה 2)
    תאריך- במבנה dd/mm/yyyy.
    מספר - עד 2 ספרות אחרי הנקודה העשרונית.
    אחוז - מספר ללא הסימן %.
 
       
נתונים אישיים      
שם פרטי ושם משפחה  
מספר תעודת זהות  
מין    
עישון    
תאריך לידה (גיל המבוטח  הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)  
 
       
קבוצת פוליסות      
בחירת קבוצת פוליסות (הערה 3)  
       
פרטי פוליסה      
חברת ביטוח  
תאריך תחילת ביטוח (הפקדת פרמיה חד פעמית)  
תאריך סיום תקופת ריבית מובטחת      
   בקבוצות הפוליסות הבאות:
   1
   תקופת הריבית המובטחת הינה לאורך כל שנות קבלת התשלום החודשי.
   יש לרשום תאריך סיום ביטוח (=תאריך סיום קבלת תקבול חודשי).
   בקבוצות הפוליסות הבאות:
   2, 3
   תקופת הריבית המובטחת הינה התקופה הראשונה שבה מקבלים קצבה.
   בתקופה השניה הקצבה הינה פונק' של התשואה בתיק ההשקעות.
   יש לרשום את תאריך סיום תקופת הריבית המובטחת.
 
אחוז ריבית מובטחת  
       
סכום ביטוח
תקבול / קצבה חודשית, המשולמת ע"י חב' הביטוח
 
       
פרמיה חד פעמית לפוליסה      
פרמיה לתגמולים עצמאי, או פרט  
       
מינימום קצבאות לתשלום      
בקבוצות הפוליסות הבאות:
2, 3
המבוטח מקבל קצבה לכל החיים, ובמקרה פטירה המוטב מקבל השלמה למינימום קצבאות
     
לפי בחירה. יש לבחור במינימום קצבאות משולמות.    
       
נתונים כלליים      
אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 4)  
צפי לאחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של חב' הביטוח על תיק ההשקעות (הערה 5)  
       


     






  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  3. ייעוץ דיגיטלי
  4. ייעוץ פרונטלי