Optimazia - ייעוץ פנסיוני דיגיטלי
מחשבון פנסיה ביטוח וגמל



חסכון הוני, ריבית קבועה

מידע על הביטוח


  1. פוליסת חסכון
    בדר"כ ביטוח פנסיוני כולל בתוכן מרכיב של ביטוח חיים.
    בביטוחי חסכון אין מרכיב ביטוחי. כל הכסף מיועד לחסכון בלבד.
    בסיום הפוליסה ניתן לקבל את החסכון כסכום הוני או כקצבה חודשית, בהתאם לסוג הפוליסה.

  2. חסכון הוני, ריבית קבועה
    מחשבון זה עוסק בביטוח לחסכון הוני בריבית קבועה.
    מאפייני ביטוח זה הינם:
    • במשיכת הכסף מהפוליסה לפני סיום הפוליסה, בסיום הפוליסה או בפטירה
      המבוטח מקבל את החסכון שהצטבר בפוליסה כסכום הוני חד פעמי.
      החסכון הינו סך ההפרשות שהופרשו לפוליסה בתוספת הריבית הרשומה בפוליסה.
    • הריבית בפוליסה הינה ריבית קבועה (אינה משתנית כתלות בתשואת שוק ההון).

  3. קבלת סכום הוני בפרישה לפנסיה
    למרות האמור בסעיף הקודם, בהתאם לחקיקה משנת 2008
    "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (תיקון מס' 3), התשס"ח- 2008"
    קבלת החסכון בעת הפרישה לפנסיה הינו כלהלן:
    כספים שהופרשו עד 1/2008 ניתן לקבלם כסכום הוני.
    כספים שהופרשו מ-1/2008 ניתן לקבלם כסכום הוני בתנאי שבפנסיה למבוטח תהיה קיצבת מינימום
    מכל תוכניות הפנסיה בסך 3,850 ₪ צמוד למדד 1/2008. אחרת החסכון ההוני ישולם למבוטח בדרך של קצבה.




  1. מסמכים דרושים
  2. ייפוי כוח
  5. ייעוץ דיגיטלי
  6. ייעוץ פרונטלי