דף ראשי

ביטוח פנסיוני

1. מבוא לביטוח פנסיוני
   • פנסיה, ביטוח ורווח כספי
   • ביטוח פנסיוני
   • תהליכים בשוק הביטוח הפנסיוני
   • עקרונות בבניית תיק ביטוח פנסיוני
   • הגדרת צרכים פנסיוניים
   • תיק השקעות פנסיוני
   • חוק גיל פרישה, התשס"ד-2004
   • מושגים
   • מקורות מידע
2. קרנות פנסיה
   • איזון אקטוארי בקרנות פנסיה
   • סוגי קרנות פנסיה
   • קרן פנסיה ותיקה שבהסדר
   • קרן פנסיה חדשה מקיפה
   • קרן פנסיה חדשה כללית
3. קרן פנסיה ברירת מחדל
4. פוליסות ביטוח חיים
   • סוגי פוליסות ביטוח חיים
   • ביטוח למקרה מוות (ריזיקו)
   • ביטוח מעורב
   • ביטוח גימלא
   • ביטוח עדיף
   • ביטוח חיים וחסכון החל מ-1/2004
   • ביטוח אובדן כושר עבודה (א.כ.ע)
   • ביטוח בריאות
   • ביטוח סיעודי
5. פנסיה תקציבית
   • מבוא לפנסיה תקציבית
   • קצבת פרישה בפנסיה תקציבית
   • קצבה לשארים של עובד שנפטר
   • קצבה לשארים של פנסיונר שנפטר
   • פיצויי פיטורים בפנסיה תקציבית
   • הוראות שונות, פנסיה תקציבית
6. קופות גמל והשתלמות
   • קופות גמל
   • השוואה בין קופות גמל
   • קרנות השתלמות
7. יועץ פנסיוני
   • יועץ פנסיוני, מסגרת חוקית
   • יועץ פנסיוני, שימוש במחשבון
   • ייעוץ פנסיוני, תכנון ארוך טווח

מחשבוני Demo

1.   1. קרן פנסיה חדשה כללית, דמו
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
2.   2. ביטוח חיים ריזיקו - שוק, דמו
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
3.   3. השוואת אלטרנטיבות, דמו
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
4.   4. קרן פנסיה מקיפה, דמו
   • מחשבון
5.   5. מיסוי בפרישה לפנסיה, דמו
   • ייעוץ פרישה לפנסיה
   • מחשבון

מחשבונים
בניית תיק פנסיוני א. קרנות פנסיה חדשות א1. קרן מקיפה

1.   1. צפי לתשואה בקרנות מקיפות
   • מידע על המחשבון
   • מחשבון
2.   2. איילון מיטב חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
3.   3. אלטשולר שחם חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
4.   4. הפניקס חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
5.   5. הראל חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
6.   6. כלל חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
7.   7. מבטחים חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
8.   8. מקפת חדשה מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
9.   *  מידע והערות לקרן מקיפה
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון

א2. קרן כללית

1.   1. צפי לתשואה בקרנות כלליות
   • מידע על המחשבון
   • מחשבון
2.   2. איילון מיטב חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
3.   3. אלטשולר שחם חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
4.   4. הפניקס חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
5.   5. הראל חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
6.   6. כלל חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
7.   7. מבטחים חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
8.   8. מקפת חדשה כללית
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון

ב. פוליסות ביטוח

1. *  רשימת פוליסות כללית
2. 1. מעורב, ריבית קבועה
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
3. 2. מעורב, משתתף ברווח
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
4. 3. גימלא, ריבית קבועה
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
5. 4. גימלא, משתתף ברווח
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
6. 5. חסכון הוני, ריבית קבועה
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
7. 6. חסכון הוני, משתתף ברווח
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
8. 7. חסכון הוני, ריבית מובטחת
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
9. 8. חסכון קצבה, ריבית קבועה
   • מידע על הביטוח
   • הערות למילוי המחשבון
   • רשימת פוליסות
   • מחשבון
10. 9. חסכון קצבה, משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
11. 10. חסכון קצבה, ריבית מובטחת
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
12. 11. חסכון קצבה, תקבול מיידי
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
13. 12. חסכון קצבה, תוכנית המשך
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
14. 13. עדיף (1), ריבית קבועה
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
15. 14. עדיף (2), משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
16. 15. עדיף (3), משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
17. 16. משולב (1), משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
18. 17. משולב (2), משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
19. 18. משולב (3), משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
20. 19. משולב (4), משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
21. 20. משולב (4) שוק, משתתף ברווח
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
22. 21. אובדן כושר עבודה
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
23. 22. אובדן כושר עבודה - שוק
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
24. 23. ביטוח חיים ריזיקו
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון
25. 24. ביטוח חיים ריזיקו - שוק
    • מידע על הביטוח
    • הערות למילוי המחשבון
    • רשימת פוליסות
    • מחשבון

ג. קופות גמל

1. 1. בחירת תיק קופות גמל
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
2. 2. בחירת תיק קרנות השתלמות
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
3. 3. קופת גמל / קרן השתלמות
   • מידע על הקופה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון

ד. השוואה וריכוז מידע

1. 1. השוואת אלטרנטיבות
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
2. 2. ריכוז נכסים
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
3. 3. בדיקת צרכים פנסיוניים
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון

פרישה לפנסיה

1. 1. מיסוי קצבה ופיצויים בפנסיה
   • מידע על המחשבון
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון

קופת ברירת מחדל, מעסיק א. קרן פנסיה ברירת מחדל

1.     * מידע והערות
   • מבוא
   • קרן פנסיה ברירת מחדל
   • קרן ברירת מחדל נבחרת
   • קופה שנבחרה בהליך תחרותי
   • מדידת ביצוע תיק השקעות
   • בקשה להגשת הצעה

א1. לפי הוראות משרד האוצר

1.     1. קרן פנסיה ברירת מחדל
   • מידע על המחשבון
   • מחשבון

א2. לפי סימולציה

1.     1. צפי לתשואה בקרנות מקיפות
   • מידע על המחשבון
   • מחשבון
2.     2. איילון מיטב מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
3.     3. אלטשולר שחם מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
4.     4. הפניקס מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
5.     5. הראל מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
6.     6. כלל מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
7.     7. מבטחים מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
8.     8. מקפת מקיפה, מעסיק
   • מידע על קרן הפנסיה
   • הערות למילוי המחשבון
   • מחשבון
9.     9. דרוג קרנות פנסיה מקיפות
   • מידע על המחשבון
   • מחשבון
10.     * מידע והערות לקרן, מעסיק
    • מידע על קרן הפנסיה
    • הערות למילוי המחשבון