מחשבון דרוג קרנות פנסיה בהליך תחרותי

קופת ברירת מחדל שנבחרה בהליך תחרותי ע"י מעסיק מחשבון דרוג קרנות פנסיה מקיפות לפי שיטת סימולציה

הכנסת נתונים
שיטה זו לא מאושרת עדיין ע"י משרד האוצר לכן לא ניתן להשתמש בה. המחשבון מיועד להפעלה ע"י המעסיק או ארגון עובדים. המחשבון מתוכנת על פי מסלול השקעות "ברירת מחדל". נא להקליד נתונים בצורה הבאה: תאריך- במבנה dd/mm/yyyy. מספר - עד 3 ספרות אחרי הנקודה העשרונית. אחוז - מספר ללא הסימן %.

נתוני חברה
שם חברה			1
מספר חברה			1
התפלגות גילאי עובדי החברה שיש להם קרן פנסיה מקיפה חדשה. נתונים אלה יהיו זהים לנתונים שהוקלדו ב"דף תשלום". אם אין עובדים בטווח גילאים מסויים יש להקליד אפס.
טווח גילאים	מספר עובדים
גילאי 20 - 30			1
גילאי 30 - 40			1
גילאי 40 - 50			1
גילאי 50 - 60			1
גיל 60 ומעלה			1


נתוני עמית מבוטח מייצג
	עמית	בן/ בת זוג
בן/ בת זוג של המבוטח
מין
תאריך לידה (גיל המבוטח הנובע מתאריך לידה לא יעלה על 70)			1 3 31 3 4

נתוני הרצת המחשבון
נתונים אלו ילקחו מתוצאות המחשבונים של קרנות הפנסיה המקיפות המשתתפות בהליך התחרותי.
תאריך בדיקה			1 3 55 33
סטטוס העמית
שכר חודשי מבוטח			34
הפקדה חודשית			34
גיל בדיקה			1
גיל פרישה			1
תשואה: שנות תקפות מקדם להכפלת תשואה בקרן פנסיה			1
דמי ניהול מופחתים: שנות תקפות			1

קריטריונים לדרוג קרנות פנסיה לפי חוזר של רשות שוק ההון ביטוח וחסכון, בחירת קופת ברירת מחדל ע"י מעסיק או ארגון עובדים יתבצע לפי קריטריונים הבאים. לכל קריטריון יש לתת משקל, כך שסך המשקולות יהיה 100%. א. מדד שירות קרנות פנסיה ב. תשואה פיננסית + עודף או גרעון אקטוארי ג. מדד שארפ ריבית חסרת סיכון (משקל עד 10% ובתנאי שגם לתשואה ניתן משקל) ד. דמי ניהול לפני הפרישה לפנסיה (המשקל לא יפחת מ- 50%) ה. דמי ניהול בתקופת הפנסיה (המשקל לא יעלה על 10%) בבחירת קופת ברירת מחדל בשיטת סימולציה, הקריטריונים של תשואה ודמי ניהול באים לידי ביטוי בהרצת המחשבונים של קרנות הפנסיה ובתוצאה "ערך כספי של קרנות הפנסיה". לכן יש לקבוע משקל לקריטריון הבאים, שסכומם יהיה 100% (הקלדת מספר ללא סימן %). לקריטריון שלא מעוניינים לתת משקל יש לרשום אפס (לא להשאיר ריק).
א. משקל עבור ערך כספי של קרנות הפנסיה			1 12
ב. משקל עבור מדד שארפ ריבית חסרת סיכון (משקל עד 10% ובתנאי שגם לתשואה יש משקל)			1 13
משקל עבור מדד שירות קרנות הפנסיה			1 12 90

ערך כספי של קרנות הפנסיה ומדד שארפ
א. ערך כספי של קרן הפנסיה הינה העמודה הרבעית בתוצאות ההרצה של כל קרן פנסיה המשתתפת בהליך התחרותי. מומלץ להקליד נתונים עבור מספר חסכונות שונים בגיל בדיקה. ב. מדד שארפ המדד רשום בתוצאות "מחשבון צפי לתשואה בקרנות מקיפות חדשות"


ערך כספי של קרנות הפנסיה
		איילון	אלטשולר	הפניקס	הראל	כלל	מגדל	מנורה
		מיטב	שחם				מקפת	מבטחים

	מדד שארפ

	חסכון בגיל בדיקה
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

מחשבון דרוג קרנות פנסיה מקיפות