| |
|
|
|
| ביטוח חיים ריזיקו |
|
|
|
סעיף זה כולל טבלה מס' 1, יש למלא רק אם בפוליסה יש ביטוח חיים ריזיקו. (הערה 9)
ביטוח חיים ריזיקו יכול להתווסף רק לפוליסה פעילה (לא לפוליסה חד פעמית או מסולקת).
|
|
|
|
| הפוליסה כוללת ביטוח חיים ריזיקו |
|
18
|
| תאריך תחילת ביטוח ריזיקו |
|
|
3
32
27
|
| תאריך סיום ביטוח ריזיקו |
|
|
3
27
|
| סכום ביטוח ריזיקו |
|
|
13
27
|
| הפרמיה הקבועה או הפרמיה המשתנה לסכום הביטוח בפוליסה, הינה במונחים |
|
|
|
| סוג הפרמיה |
|
|
| פרמיה קבועה (שנתית או חודשית) לסכום הביטוח בפוליסה, יש להקליד כאן. |
|
|
6
29
|
פרמיה משתנה
אם ביטוח חיים הינו בפרמיה משתנה יש להקלידה בטבלה 1 "פרמיה משתנה לביטוח חיים ריזיקו".
הפרמיה המשתנה רשומה בדף פרטי ביטוח או בנספח ביטוח. אחרת יש לבקשה מסוכן/ חב' הביטוח.
הכנסת הנתונים הינה באחת משלוש האפשרויות הבאות (למלא רק אפשרות אחת) :
א. פרמיה שנתית בשקלים, ל-1,000 ₪ סכום ביטוח.
ב. פרמיה שנתית או חודשית בשקלים, לסכום ביטוח החיים שקיים בפוליסה.
ג. אחוזי שינוי הפרמיה ביחס לתחילת הפוליסה.
יש להכניס נתונים החל מתחילת הפוליסה או לפחות שנה אחת לפני גיל המבוטח בתאריך הבדיקה.
|
|
|
|
שימוש בנתונים זמניים
אם אין בידי הגולש נתוני פרמיה משתנה, ניתן בנתיים לבצע הרצה זמנית
המבוססת על נתונים "נפוצים" בסוג זה של פוליסות. (הערה 10)
|
|
|
|
| יש לבחור את סוג הנתונים |
|
|
| עם השגת נתוני הפרמיה שבפוליסה, יש להריץ שוב את המחשבון עם הנתונים האמיתיים. |
|
|
|
| |
|
|
|
דמי ניהול
בחלק מהפוליסות דמי הניהול רשומים בפוליסה והגולש לא צריך להקלידם לתוך המחשבון.
בקבוצת הפוליסות הבאות:
2, 3
דמי הניהול רשומים בפוליסה, או שרשומים כתקרה, והינם ברירת מחדל בלבד.
-
אם בדף פרטי ביטוח רשומים נתוני דמי ניהול, משמע שאלו הנתונים התקפים
(הם יכולים להיום זהים או שונים לנתונים הרשומים בפוליסה)
הגולש ממלא נתונים מתוך הרשום בדף פרטי הביטוח.
-
אם בדף פרטי ביטוח לא רשומים נתוני דמי ניהול, משמע שהרשום בפוליסה תקף.
הגולש לא מקליד נתונים, והתוכנה לוקחת את הנתונים הרשומים בפוליסה.
דמי ניהול קבועים לכל השנים יש להקליד כאן:
|
|
|
|
| אחוז דמי ניהול מפרמיה שוטפת |
|
|
12
|
| אחוז דמי ניהול מחסכון מצטבר |
|
|
12
|
| דמי ניהול המשתנים מידי שנה יש להקליד בטבלה מס' 2 "דמי ניהול משתנים". |
|
|
|
| |
|
|
|
| נתונים כלליים |
|
|
|
| גיל פרישה מתוכנן ליציאה לפנסיה (בין 60 ל-70) (הערה 11) |
|
|
1
19
|
| אחוז ריבית היוון (תשואה שנתית ריאלית נטו של המבוטח על נכסיו) (הערה 12) |
|
|
1
20
|
| צפי לאחוז תשואה שנתית ריאלית ברוטו של חב' הביטוח על תיק ההשקעות (הערה 13) |
|
|
1
20
|
| צפי לאחוז שינוי במדד שנתי לטווח ארוך (הערה 14) |
|
|
1
21
|
| |
|
|
|
| נתונים מתוך דוח שנתי של חברת הביטוח |
|
|
|
| תאריך בדיקה (תאריך התיחסות הדוח השנתי של חב' הביטוח) (הערה 15) |
|
|
1
3
32
33
|
| חסכון מצטבר הוני הנובע מ: (הערה 16) |
|
|
|
| א. פוליסה הונית, תגמולים ופיצויים (חסכון מכספים שהופרשו עד 12/2007) |
|
|
1
13
|
| ב. פוליסה לא משלמת לקצבה (חסכון מכספים שהופרשו מ 1/2008) או פרט הוני |
|
|
1
13
|
| גורם פוליסה, סכום שנתי (הערה 17) |
|
|
41
|